Anleihen kaufen: mehr Möglichkeiten für Ihr Vermögen
Regelmäßige Zinserträge und fester Rückzahlungsbetrag zum Laufzeitende
Was macht Anleihen für Anleger:innen attraktiv?
Wie auch Zertifikate sind Anleihen im Grunde Schuldverschreibungen: Wenn Sie Anleihen kaufen, werden Sie dadurch zum Kreditgeber.
Die Ausgabe oder auch Emission von Anleihen ist für Staaten, öffentliche Institutionen, Finanzinstitute und Unternehmen eine Möglichkeit, Geld zu beschaffen, um beispielsweise Investitionen zu finanzieren. Dafür bieten sie den Käufer:innen bzw. Anleger:innen ein verbrieftes Rückzahlungsversprechen.
Es gibt unterschiedliche Arten von Anleihen.
Grundsätzlich werden Anleihen nach Struktur unterschieden – z.B. gibt es fest oder variabel verzinste Anleihen, sogenannte Wandelanleihen oder auch Optionsanleihen. Die wichtigste Unterscheidung erfolgt jedoch nach Emittenten.
Staats- und Bundesanleihen
Bankanleihen
Unternehmensanleihen
Aktienanleihen
Vor- und Nachteile von Aktienanleihen
Wer sich für Anleihen interessiert, sollte grundsätzlich von einer moderat positiven, zumindest aber stabilen Kursentwicklung des Basiswerts ausgehen. Zudem ist zu prüfen: Passt die Laufzeit zum Anlagehorizont? Sind alle potenziellen Einflussfaktoren auf das Kursverhalten während der Laufzeit berücksichtigt? Wie bei jedem Wertpapier gilt es, Chancen und Risiken gut abzuwägen.
Vorteile von Aktienanleihen
- Anleger:innen erhalten am jeweiligen Zahlungstag eine vorab bekannte Zinszahlung, die in der Regel über dem allgemeinen Zinsniveau liegt.
- Die Zinszahlung erfolgt unabhängig von der Entwicklung des Basiswertes.
- Hinsichtlich der Rückzahlung bieten Aktienanleihen, je nach Produktvariante, einen teilweisen Schutz vor möglichen Kursverlusten des Basiswertes.
- Zinszahlungen können mögliche Verluste im Fall einer Rückzahlung durch Lieferung des Basiswertes reduzieren (oder sogar kompensieren).
- Weil Anleihen meist an der Börse handelbar sind, ist das Anlagekapital jederzeit verfügbar.
Nachteile von Aktienanleihen
- Während der Laufzeit anfallende Dividenden stehen der Finanzierung des Ertragsmechanismus zur Verfügung und werden nicht an den/die Anleger:innen ausgeschüttet.
- Die Ertragschance ist auf die Zinszahlung begrenzt. Der Anleger nimmt nicht an einer positiven Wertentwicklung des Basiswertes teil.
- Bei der Rückzahlung durch Lieferung von Aktien ist ein Verlust möglich.
- Aktienanleihen beinhalten als Schuldverschreibungen des Emittenten ein Ausfallrisiko. Bei Insolvenz, also Zahlungsunfähigkeit oder Überschuldung, drohen hohe Verluste bis hin zum Totalverlust
Unsere Auswahl für Sie:
Aktienanleihen kaufen
Indexanleihen kaufen
Für Eilige: HVB Express Aktienanleihe Protect.
Diese Anleihe ermöglicht Ihnen während der Laufzeit an regelmäßigen Stichtagen eine vorzeitige Rückzahlung des Nennbetrags von 1.000 Euro pro Anleihe. Voraussetzung dafür: Der Kurs des Basiswertes notiert am jeweiligen Stichtag mindestens auf einem zu Laufzeitbeginn festgelegten Kurs, dem Rückzahlungslevel.
Chancen von Express Aktienanleihen Protect
Risiken von Express Aktienanleihen Protect
Rechtliche Hinweise
Die hier wiedergegebenen Informationen stammen aus Quellen, die wir als vertrauenswürdig erachten. Eine Gewähr für die Vollständigkeit, Aktualität und Richtigkeit der Informationen können wir jedoch nicht übernehmen. Die vollständigen Angaben zu diesem Anlageprodukt sind dem Basisprospekt und den Endgültigen Bedingungen zu entnehmen. Diese können Sie bei der UniCredit Bank GmbH, Abteilung MMW1, Arabellastr. 12, D-81925 München, anfordern. Diese Informationen sind keine Finanzanalyse. Eine den gesetzlichen Anforderungen entsprechende Unvoreingenommenheit wird daher nicht gewährleistet. Es gibt auch kein Verbot des Handels – wie es vor der Veröffentlichung von Finanzanalysen gilt. Diese Information richtet sich nicht an natürliche oder juristische Personen, die aufgrund ihres Wohn- bzw. Geschäftssitzes einer ausländischen Rechtsordnung unterliegen, die für die Verbreitung derartiger Informationen Beschränkungen vorsieht. Insbesondere enthält diese Information weder ein Angebot noch eine Aufforderung zum Kauf von Wertpapieren an Staatsbürger der USA, Großbritanniens oder der Länder im Europäischen Wirtschaftsraum, in denen die Voraussetzungen für ein derartiges Angebot nicht erfüllt sind. Die UniCredit-Gruppe unterliegt der Aufsicht der Europäischen Zentralbank. Darüber hinaus untersteht die UniCredit Bank GmbH der Aufsicht der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin).
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Rechtliche Hinweise
ETFs unterliegen Marktschwankungsrisiken. Kursverluste sind möglich. Bitte informieren Sie sich über die Risiken und Ausstattung der Fondsdetails im Börsengeschehen und den dort angebotenen Wesentlichen Anlegerinformationen. Die Wesentlichen Anlegerinformationen erhalten Sie in deutscher Sprache über die Internetseite der Verwaltungsgesellschaft oder kostenlos in unserer Filiale. Verbindlich sind allein die jeweiligen Wesentlichen Anlegerinformationen und der Verkaufsprospekt sowie der aktuelle Jahres- und Halbjahresbericht, die Sie ebenfalls in deutscher Sprache kostenlos in unseren Filialen erhalten.
Um in unserem Anlagevorschlag insbesondere qualitätsgeprüfte "Best-in-Class"-Produkte anbieten zu können, informieren wir gemäß § 5 Abs. 2 WpDVerOV darüber, dass wir die Auswahl aller Produktempfehlungen und die Auswahl aller Emittenten auf der Basis eines umfassenden quantitativen und qualitativen Research-Prozesses dadurch einschränken, dass wir die Wertpapierprodukte einiger Emittenten in der Regel bevorzugt anbieten. Auf Anfrage legt die UniCredit Bank GmbH den Auswahlprozess von Produktempfehlungen offen. Diese Information ist keine vollständige Darstellung. Diese Werbemitteilung genügt nicht allen gesetzlichen Anforderungen zur Gewährleistung der Unvoreingenommenheit von Finanzanalysen. Sie unterliegt nicht einem Verbot des Handels vor der Veröffentlichung von Finanzanalysen.
Nachgefragt: Was Sie über Anleihen wissen müssen.
Was ist eine Anleihe?
Anleihen sind festverzinsliche Wertpapiere und werden oft auch als „Rentenpapiere“ oder „Obligationen“ bezeichnet. Sie bieten stabile Ertragschancen durch fest vereinbarte Zinsen und das verbriefte Recht darauf, dass eine investierte Summe am Ende der Laufzeit zurückgezahlt wird. Die Zinsen sind unabhängig von der Kursentwicklung des Basiswertes, vorab bekannt und liegen in der Regel über dem Marktzins. Die Zinszahlungen erfolgen meist jährlich oder halbjährlich.
Wie funktionieren Anleihen?
Anleihen werden von Banken, Unternehmen oder Staaten herausgegeben und dienen dazu, sich Geld auf dem Kapitalmarkt zu besorgen. Wer eine Anleihe kauft, gewährt damit dem Herausgeber (Emittenten) einen Kredit. Deshalb rücken Anleihen meist dann in den Fokus der Anlegenden, wenn die Aktienmärkte einen Seitwärtstrend vollziehen, oder sich negativ entwickeln. Anleihen können in solchen Marktphasen eine angemessene Rendite bieten. Sie dienen meist als Sicherheitsanker, können aber auch zum risikoreichen Teil eines Anlageportfolios gehören.
Wie sicher ist eine Anleihe?
Anleihen können nicht per se als sicher bezeichnet werden. Es kommt immer auf die Art der Anleihe und die Bonität des Emittenten an. Die Ertragschancen sind auf die Zinszahlung begrenzt und auf die Rückzahlung. Von einer positiven Wertentwicklung des Basiswertes profitieren Anlegende in der Regel nicht. Weil Anleihen rechtlich gesehen Schuldverschreibungen sind, steht und fällt die Sicherheit einer Anleihe letztlich mit der Bonität des Emittenten: Bei Insolvenz, also Zahlungsunfähigkeit oder Überschuldung, des Herausgebers drohen hohe Verluste bis hin zum Totalverlust.
Wann lohnen sich Anleihen?
Ob sich der Kauf einer Anleihe lohnt, hängt von vielen Faktoren ab, unter anderem von Nennwert, Zins (auch Kupon genannt) und Laufzeit (kann von wenigen Monaten bis zu mehreren Jahrzehnten reichen).
Ihr HVB Berater erläutert Ihnen die Details gerne ausführlich. Entscheidenden Einfluss auf die Rendite von Anleihen haben die Marktlage allgemein, der Börsentrend sowie die langfristige Zinsentwicklung. Als Faustregel gilt: Steigen die Zinsen, fallen die Kurse der Anleihe. Fallen die Zinsen, steigen die Kurse der Anleihe.
Wann kauft man am besten Anleihen?
Hinweis: Aktuell gibt es bei der Bewertung von nachhaltigen Finanzdienstleistungen und Finanzprodukten noch keine einheitlichen Kriterien. Und damit keinen einheitlichen Standard. Unterschiedliche Finanzanbieter können daher auch unterschiedlich bewerten.
Finanzdienstleistungen und Finanzprodukte, die derzeit als nachhaltig gelten, können möglicherweise – aufgrund des fortwährenden Prozesses neuer Kriterien, Bewertungen und gesetzlicher Vorgaben der Europäischen Union (EU) für ökologisch nachhaltige Wirtschaftsaktivitäten – künftige gesetzliche Nachhaltigkeits-Anforderungen nicht mehr erfüllen.
Für unsere Kund:innen mit nachhaltigkeitsbezogenen Zielen haben wir als HypoVereinsbank (HVB) eigene Produktkriterien definiert. Unter anderem orientieren sich diese Kriterien am Konzept der Verbände der deutschen Finanzindustrie (gemeinsames Konzept der DK, BVI und DDV). Fonds/ETFs werden beispielsweise durch ISS ESG (Institutional Shareholder Services Germany AG) auf Basis der definierten HVB-Kriterien auf Portfolioebene geprüft. Auch Fonds/ETFs, die im Namen und/oder in Werbematerialien "nachhaltige" Begrifflichkeiten (ESG, Sustainable, etc..) verwenden bzw. in ihrer Anlagestrategie Nachhaltigkeitsthemen berücksichtigen, können aktuell als „nicht nachhaltiges Produkt“ in der HVB eingestuft werden. Näheres dazu erfahren Sie hier und bei Ihrer HVB-Beraterin und Ihrem HVB-Berater.
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