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HVB Private Banking Vermögensverwaltung

Zeit und Freiraum gewinnen.
Spezialisten bieten Entlastung.

Mit den Mandatslösungen wissen Sie Ihre Wertpapieranlage professionell gemanagt. Sie müssen sich nicht jeden Tag um die Entwicklung der Kapitalmärkte kümmern. Stattdessen gewinnen Sie Zeit und Freiraum für andere Themen und Aufgaben.

Mehr Stabilität durch Ausgewogenheit.

Ein gut aufgestelltes Portfolio ist mehr als eine lange Liste von Wertpapieren. Es ist eine ausbalancierte Einheit von Anlageklassen weltweit, passend zu Ihrer Risikotoleranz. Die richtige Kombination der Anlagen in den jeweiligen Marktphasen erfordert hohe Kompetenz.

Risikomanagement als wesentliche, strategische Aufgabe.

Entscheidungen permanent zu überprüfen und bei Bedarf konsequent anzupassen, ist mit das Wichtigste bei der Wertpapieranlage. Kompetentes Risikomanagement ist gerade heute unerlässlich.

Das Risikomangement ermittelt die Höhe der eingegangenen Risiken, die Herkunft der Risiken und die Risikoausnutzung im Vergleich zu vorgegebenen absoluten oder relativen Risikobudgets. Daneben können Szenarien und geplante Allokationen simuliert werden. Das Risikomanagement kann die unten genannten Risiken nicht vollständig eliminieren. Auf der einen Seite müssen Risiken eingegangen werden, um eine Renditechance zu haben - auf der anderen Seite können sich die Kapitalmärkte anders verhalten als durch das Risikomanagement erwartet. Um fundierte Entscheidungen zu treffen, ist es aber unerlässlich, jederzeit zu wissen, wie sich die Risiken zusammensetzen, woher sie kommen und was passieren könnte.
Details zum Risikomanagement


Die Anlagestrategien

In der HVB Private Banking Vermögensverwaltung stehen Ihnen zwei verschiedene Anlagestrategien mit unterschiedlichen Risikoklassen zur Verfügung. Die Risikoklasse wird über die Vorgabe einer maximalen Aktienquote bestimmt, die Sie festlegen können.

HVB Private Banking Vermögensverwaltung "Klassik"

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  • Klassische Vermögensverwaltung in einem auf Ihren Namen lautenden Wertpapierportfolio, ab einer Anlagesumme von 500.000 Euro.
  • Anlagestrategie, Anlagegrenzen, Preismodell und Ihre individuellen Vorgaben werden in einem Vermögensverwaltungsvertrag festgehalten und durch unsere Portfoliomanager umgesetzt.
  • Verschiedene Preismodelle möglich.

HVB Private Banking Vermögensverwaltung "Nachhaltig"

die-nachhaltige-vermoegenswerwaltung
  • Ökologische und soziale Kriterien sind entscheidend bei der Geldanlage.
  • Der Auswahlprozess der oekom research AG, München ist Bestandteil der Anlagestrategie
  • Berücksichtigung von Aktien und Anleihen von Unternehmen/Ländern, die sich in diesem Prozess als besonders nachhaltig erwiesen haben. Für bestimmte Bereiche können ergänzend weitere Wertpapiere selektiert werden (z. B. Investmentfonds, börsengehandelte Investmentfonds - ETFs), insoweit diese eine nachhaltige Anlagestrategie verfolgen.

 

Nur wer bereit ist, Risiken einzugehen, wird als Anleger derzeit eine angemessene Rendite im Depot erzielen können. Wer nicht wagt, der nicht gewinnt. Doch im Rahmen des Vermögensmanagements soll das Risiko beherrschbar bleiben. So kann es gelingen.


Lesen Sie mehr in unserem Dossier Vermögensmanagement.



Grundsätze im Anlageprozess
  • Betrachtung unterschiedlichster Anlageklassen und somit eine breite Streuung (Diversifikation) der Vermögenswerte.
  • Weltweite Investition unter Berücksichtigung der Herkunft unserer Kunden aus dem Euro-Raum.
  • Im Fokus stehen die Renditechancen und Risiken des Gesamtportfolios und nicht eines einzelnen Wertpapieres. Das Management von Risiken geht der Ertragsmaximierung vor.
  • Die Investition erfolgt kostenoptimiert und transparent und setzt daher vor allem auf Einzeltitel und börsengehandelte Indexfonds (ETFs).
  • Die Auswahl von Wertpapieren beruht auf rein qualitativen Kriterien - keine Bevorzugung von bestimmten Emittenten. Auch keine Investition in konzerneigene Papiere (mit Ausnahme von Pfandbriefen).


Die Chancen und Risiken der HVB Private Banking Vermögensverwaltung

Ihre Vermögensanlage in unseren Mandatslösungen bietet Ihnen Vorteile, die sich aus unserer Stärke als einer der führenden Anbieter im Private Banking Markt ergeben. Ebenso ist es unsere persönliche Verpflichtung, mit Ihnen über die Risiken zu sprechen, die sich ergeben können.

Chancen der HVB Private Banking Vermögensverwaltung

  • Marktchancen nutzen: Chance auf einen mittel- bis langfristigen Kapitalzuwachs (Zins- und Dividendenerträge, Ausschüttungen, positive Kursentwicklung) der verwalteten Anlagen.
  • Auf Professionalität zugreifen: Unsere Spezialisten haben Zugang zu weltweiten Anlagemöglichkeiten, können zeitnah auf Markttrends und Ereignisse reagieren und stellen ein konsequentes Risikomanagement sicher.
  • Ausgewogen investieren: Eine gut aufgestellte Wertpapieranlage ist eine ausbalancierte Einheit von Anlageklassen, Regionen, Währungen, Branchen, Laufzeiten etc. Die richtige Kombination der Anlagen in den jeweiligen Marktphasen erfordert hohe Kompetenz. Eine Aufgabe, die wir gerne für Sie übernehmen.
  • Transparenz schafft Vertrauen: Sie erhalten ein regelmäßiges ausführliches Reporting. Es gibt Aufschluss über die Wertentwicklung, die aktuelle Zusammensetzung und die getätigten Umsätze im Rahmen der Vermögensverwaltung. Darüber hinaus informiert Sie Ihr Berater auch gerne persönlich.
  • Flexibilität erhalten: Auch wenn die Vermögensverwaltung grundsätzlich langfristig ausgerichtet ist, unterliegt sie keiner Kündigungsfrist.
  • Zeitgewinn genießen: Sie müssen sich nicht jeden Tag um die Entwicklung der Kapitalmärkte kümmern. Stattdessen gewinnen Sie Zeit und Freiraum für andere Themen und Aufgaben.

Die Risiken der HVB Private Banking Vermögensverwaltung

  • Risiko von Verlusten: Kursrückgänge und Zahlungsausfälle können zu Verlusten bei einzelnen Wertpapieren oder Anlagen bzw. bei der Gesamtheit der verwalteten Vermögenswerte führen. Durch den Erwerb einzelner Wertpapiere, Edelmetalle und Devisen durch die Bank geht der Anleger - abhängig von der Art der erworbenen Positionen - Marktrisiken, unternehmerische Risiken und Bonitätsrisiken bis hin zum Totalverlust ein.
  • Fremdwährungsrisiko: Es bestehen Währungsrisiken durch die Investition in nicht auf Euro lautende Vermögenswerte. Währungskursänderungen können zu Verlusten führen.
  • Liquiditätsrisiko: Die Liquidität einer Anlage beschreibt die Möglichkeit für den Anleger, seine Vermögenswerte jederzeit zu marktgerechten Preisen zu verkaufen. Die Vermögensverwaltung unterliegt für den Anleger keiner Kündigungsfrist. Der Verkauf der in der Verwaltung gehaltenen Vermögenswerte kann jedoch durch fehlende Nachfrage, besondere Marktsituationen und/oder aufgrund der Art und Ausgestaltung der Anlagen eingeschränkt sein.
  • Gattungsrisiko: Die Vermögensverwaltung investiert in unterschiedliche Wertpapiergattungen (z.B. Aktien, Renten/Anleihen, Börsengehandelte Investmentfonds - Exchange Traded Funds) die spezifische Risiken aufweisen. Details hierzu können Sie der "Basisinformation HVB Private Banking Vermögensverwaltung" entnehmen, die Sie gerne von Ihrem Berater erhalten.
  • Managementrisiko: Die Entwicklung der Vermögensverwaltung hängt unter anderem auch von der Eignung der handelnden Personen und den richtigen Anlageentscheidungen ab. Die handelnden Personen können sich ändern und getroffene Annahmen für Anlageentscheidungen können sich rückwirkend betrachtet als unzutreffend erweisen.
  • Prognoserisiko: Bitte beachten Sie, dass vergangene Wertentwicklungen und Prognosen zu künftigen Wertentwicklungen kein verlässlicher Indikator für eine zukünftige Wertentwicklung der Vermögensverwaltung sind. Ein von Ihnen angestrebtes Renditeziel kann nicht garantiert werden.
Mehr Informationen zu Chancen und Risiken

    Auszeichnungen

Beste Bewertungen für ausgezeichnete Beratungsqualität.

Detaillierte Informationen zum Elite Report finden Sie unter www.elitereport.de.


Lassen Sie uns über Ihre Vermögensanlage sprechen.

Welche Lösung zur Gestaltung Ihrer Vermögensanlage Sie auch bevorzugen: Wir sind davon überzeugt, Ihnen genau die Lösung anbieten zu können, die Sie brauchen und die zu Ihren Vorstellungen passt.


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