Working Capital Management
Erreichen Sie Ihre individuellen Ziele mit unserem ganzheitlichen Ansatz.
Ob Risikomanagement, Bilanzoptimierung, die Stabilität der Lieferkette bis hin zur Liquidität: diese Schlüsselbereiche können Ihr Unternehmen entscheidend beeinflussen. Mit der HypoVereinsbank haben Sie einen erfahrenen Partner an Ihrer Seite. Dabei beziehen wir bankeigene Lösungen als auch ein Netzwerk von spezialisierten Kooperationspartnern einschließlich FinTechs mit ein.
Wir helfen Ihnen, Ihren Bedarf im Working Capital intelligent und mit größter Sorgfalt aktiv zu managen.
Geopolitische Herausforderungen und Risiken umfassend managen.
Erfahren Sie, wie verschiedene Lösungen von Trade Finance und Working Capital Management im Zusammenspiel Ihre Unternehmensstabilität sichern können.
Hier geht es zum ExperteninterviewIhre Vorteile auf einen Blick:
Optimierung von Liquidität und Finanzierungslösungen
Stabilisierung der Lieferkette
Verbesserung des Risikomanagements
Bilanzoptimierung
Beratungskompetenz und Expertise
Ganzheitlicher Ansatz von Working Capital Management
Working-Capital-Management-Lösungen bieten nicht nur Optimierungspotenzial, sondern sind ein wesentlicher und strategischer Bestandteil für das Tagesgeschäft von Treasury-Abteilungen.
Idealerweise werden sämtliche Potenziale betrachtet, welche ein aktives Management von Forderungen und Verbindlichkeiten aus Lieferungen und Leistungen – einschließlich deren Finanzierung – zur Verbesserung der Unternehmensziele beitragen können.
So wie sich die Ziele eines jeden Unternehmens unterscheiden, so ist auch der Ansatz zur Verbesserung von Working Capital Management für jedes Unternehmen unterschiedlich. Zur Erreichung dieser Ziele gilt es, die individuellen Umstände als auch spezielle Bedürfnisse jeder einzelnen Unternehmen zu analysieren. Wir sind Ihre Spezialist:innen, um Ihre Ziele mit unseren maßgeschneiderten Lösungen zu erreichen.
Um alle Vorteile der Working Capital Aktivitäten vollumfänglich nutzen zu können, muss das Unternehmen eine umfassendere und breitere Sichtweise einnehmen – und diese sollte sämtliche Möglichkeiten und Lösungsansätze einbeziehen.
Treiber für Working Capital Management
SAP-gestützte digitale WoCa-Analysen
In Kooperation mit SAP, einem der führenden Softwareanbieter für Warenwirtschaftssysteme, haben wir eine automatisierte Working Capital Analyse entwickelt und in die SAP ERP-Systeme integriert. Im Rahmen der Partnerschaft können Sie auf Knopfdruck maßgeschneiderte Datenanalysen rund um die Working Capital Optimierung erhalten.
Wir nutzen dabei industrie- und kundenspezifische Benchmarks, die die Potenziale in der Forderungs- und Lieferantenfinanzierung identifizieren und quantifizieren. In einem interaktiven Dashboard können Sie für Ihr Unternehmen unterschiedliche eigene Annahmen in der Working Capital Analyse treffen und damit verschiedene Szenarien und deren Auswirkungen auf Liquiditäts-, Risiko- und Bilanzkennziffern simulieren. Im Dialog mit unseren Working Capital Expert:innen können Sie die Ergebnisse gemeinsam interpretieren, um daraus passgenaue Finanzierungslösungen abzuleiten. Auch können bereits genutzte Instrumente – unternehmensinterne wie auch externe Finanzierungsquellen – auf ihre Wirkung hin überprüft werden.
Unsere Working Capital Lösungen
Forderungsfinanzierungen – mit einer breiten Lösungspalette
Wir bieten ein breites Lösungsspektrum
- von standardisiert bis individuell,
- als einmaliger Ankauf oder revolvierend,
- vom Ankauf von einzelnen Schuldnerrisiken mit und ohne Regress bis hin zu Portfolio Lösungen, die das klassische Factoring bis hin zu individuellen strukturierte Lösungen einschließlich Asset Backed Securities Programme (ABS) umfassen.
Lösungen Receivables Finance
- Unechtes Pensionsgeschäft
- (Digitale) Forfaitierung
- Factoring
- Structured Working Capital Solutions
- ABS/Verbriefung
Vorteile von Receivables Finance
Vebesserung des Working Capital durch frühere Zahlungseingänge der Forderungen
Bilanzverkürzung durch "true sale" und Risikominderung (regressloser Forderungsverkauf)
Schneller, bedarfsgerechter Zugang zu zusätzlicher Liquidität und weiteren Finanzierungsquellen
Lieferantenfinanzierung – Einsatz digitaler Technologien
Besonders nach dem Ausbruch der Corona-Pandemie wurden die Themen rund um die Digitalisierung immer relevanter. Gängige manuelle Prozesse wurden durch die neu entstandene Home-Office-Kultur schnell als ineffizient enttarnt. Digitale Lösungen für das Working Capital Management stellen für viele Unternehmen den fehlenden Baustein dar, um Ihre Ressourcen angesichts der anhaltenden Herausforderungen bestmöglich zu optimieren.
Wir bieten eine Vielzahl von Lösungsmöglichkeiten an, die hier Abhilfe schaffen. Beispielsweise im Rahmen der Lieferantenfinanzierung über die bankeigene Plattform oder mit Einbindung einer Fintech-Lösung. Unser Ziel ist es, so individuell wie möglich auf die jeweiligen Bedürfnisse des Unternehmens eizugehen – sowohl in der internationalen Zusammenarbeit als auch bei der Implementierung in das jeweilige ERP-System.
Christopher Liebig, Leiter Working Capital Sales
"Im Bereich Supply Chain Finance setzten wir auf eine ganz besondere Symbiose: die HypoVereinsbank als starken Finanzierungspartner und innovative Fintech-Partner, die Rechnungs- und Zahlungsprozesse zwischen Lieferanten & Abnehmer mit einer Schnittstelle in die ERP-Systeme digitalisieren. Diese Tatsache, dass die UniCredit als Finanzierungspartner an die FinTech-Plattformen andocken kann, rundet das Gesamtpaket ab."
Zudem maximiert ein Unternehmen mit Supply Chain Finance nicht nur die Dauer der Kreditorenlaufzeit, sondern verbessert die Bindung als auch den sicheren Lieferzufluss der Lieferant:innen, da diese aufgrund Ihrer Größe oftmals nicht die gleiche Finanzsolidität besitzen.
In Zukunft wird auch das Thema Nachhaltigkeit immer stärker in den Fokus rücken. Bereits heute nehmen viele Großunternehmen ihre mittelständischen Zulieferer im In- und Ausland in die Verantwortung, selbst nachhaltig zu wirtschaften.
Mit Einsatz von Supply Chain Finance Programmen können Unternehmen ihren Zuliefer:innen Anreize zur Nachhaltigkeit setzen, in dem Lieferant:innen, welche definierte Zielvorgaben erreichen, bessere Finanzierungskonditionen in diesen Programmen erhalten als andere, die diese Vorgaben nicht erreichen.
Die beste Möglichkeit zur Bestimmung effektiver und nachhaltiger Maßnahmen im Bereich Working Capital Management besteht darin, die Fragen direkt mit einem unserer Working Capital Expert:innen zu besprechen.
Lösungen Payable Finance / Supply Chain Finance (SCF)
- UniCredit SCF Programm
- FinTech Struktur
- FinTech Dynamic Discounting
Vorteile von Payable Finance
Verbesserung des Working Capital durch spätere Zahlungsabwicklung
Verbesserung der Bilanzrelation und er Finanzierungssicherheit durch vorab vereinbarte Finanzierung der Lieferant:innen
Finanzielle Stärkung strategischer und/oder wichtiger Lieferant:innen
