Ein Familienunternehmen zu übergeben, ist eine heikle Sache. Der Transfer soll fair für alle Beteiligten über die Bühne gehen, ohne dass der Betrieb darunter leidet. Dabei soll der Familienfrieden erhalten bleiben. Spezialisten-Teams für Unternehmensübergabe und -nachfolge helfen mit ihrer Expertise dabei, dass die Unternehmensnachfolge für alle Seiten zu einem Erfolg wird.

Jede Unternehmensnachfolge ist anders. Erfahrene Nachfolgespezialist:innen stellen sich daher auf jeden Fall individuell ein. Marion Pflügner, Stephanie Wanner und Anton May von der HypoVereinsbank wissen, worauf es rund um die Unternehmensübergabe und -nachfolge ankommt.

Im Gespräch: Marion Pflügner und Anton May, Spezialisten für Unternehmensübergabe und -nachfolge und Stephanie Wanner, Project Manager DealSync Germany.

Anton May: Die Spezialisten für Unternehmensübergabe und -nachfolge der HypoVereinsbank begleiten und koordinieren den gesamten Übergabeprozess. Die meisten Unternehmer:innen möchten bei einem so emotionalen Thema nicht mit mehreren Beratern sprechen. Die Bank – mit umfassender Erfahrung und Expertise – empfiehlt sich daher als erster Ansprechpartner.

Die Gespräche mit weiteren Partnern im Nachfolgeprozess übernehmen die Spezialisten-Teams in enger Abstimmung mit den zuständigen Firmenkundenberater:innen. Sie setzen sich intensiv mit der Situation des Unternehmens und der Unternehmerfamilie auseinander und arbeiten eng mit den bisherigen Inhabern zusammen – von der Vorbereitung über die Vertragsgestaltung bis hin zur Verkaufsabwicklung.

Spezialistenteams für Unternehmensübergabe und -nachfolge unterstützen bei der Übergabe und Nachfolge in Unternehmen umfassend.

Marion Pflügner: Ein erfahrenes Übergabeteam kann sich intensiv mit den Anforderungen der Übergebenden auseinandersetzen und sich in seine Situation hineindenken. Das Besondere bei der HypoVereinsbank ist, dass wir in ganz Deutschland Expert:innen für jede Unternehmensgröße haben.

Marion Pflügner: Die Finanzierung einer Firmenübergabe ist eine Selbstverständlichkeit – das erwartet unsere Kundschaft. Wenn die Bank darüber hinaus auch bei der Unternehmensbewertung und der Suche nach passenden Investoren unterstützt, sorgt das oft für positive Überraschung. Das ist die Kür – und die beherrschen nur wenige.
Sinnvoll ist es, wenn eine Bank von Anfang an zur Seite steht, sobald über eine Nachfolgelösung nachgedacht wird. Durch eine umfassende Begleitung während des gesamten Übergabeprozesses können sich die Verantwortlichen weiterhin auf das operative Geschäft konzentrieren.

Stephanie Wanner: Die Frage nach einer passenden Nachfolge beschäftigt viele Unternehmen – sei es intern innerhalb der Familie oder extern über den Markt. Wer frühzeitig beginnt, schafft Klarheit und Sicherheit für alle Beteiligten.

Denn eine gut vorbereitete Übergabe schützt nicht nur vor unerwarteten Ausfällen, sondern ermöglicht auch eine strategische Weiterentwicklung des Unternehmens. Gerade im familiären Umfeld ist Fingerspitzengefühl gefragt – hier können Firmenkundenbetreuer:innen mit ihrer Erfahrung und Nähe zur Unternehmerfamilie wertvolle Impulse geben.

Entscheidend ist, früh die richtigen Signale zu erkennen und gemeinsam Lösungen zu entwickeln, die zum Unternehmen und zur Nachfolgesituation passen.

Um diesen Prozess gezielt zu unterstützen, bietet die HypoVereinsbank mit DealSync eine digitale Plattform, die Käufer und Verkäufer zusammenbringt.

Anton May: Käuferinnen und Käufer schauen sich das Unternehmen sehr genau an. Neben einer Due Diligence zur Risikoprüfung stellen sich weitere zentrale Fragen: Bleiben Schlüsselpersonen nach dem Eigentümerwechsel im Unternehmen? In welche Richtung lässt sich das Unternehmen weiterentwickeln? Welcher Investitionsbedarf besteht künftig – und kann dieser aus dem laufenden Geschäft gedeckt werden?

Letztlich sind es ähnliche Überlegungen wie bei einer Neugründung: Wie sehen Kunden-, Lieferanten- und Finanzstruktur aus? Welche Position hat das Unternehmen auf seinen Märkten? Für die Bank ist es wichtig, diese Fragen mit Käuferschaft zu besprechen, um die künftige Unternehmensentwicklung einschätzen zu können.

Marion Pflügner: Erfahrene Expertenteams prüfen die Businesspläne für das neue Unternehmenskonzept. Wir betrachten das Unternehmen ganzheitlich, erkennen mögliche Risiken und bewerten, ob Annahmen zu optimistisch oder zu vorsichtig getroffen wurden. In der Regel sind die Planungen auf beiden Seiten sehr ambitioniert.

Anton May: Für potenzielle Käuferinnen und Käufer sind unsere Spezialisten eine wichtige Anlaufstelle – ein Sparringspartner, um das künftige Geschäftsmodell aus unabhängiger Banksicht zu reflektieren. Sie geben auch eine Einschätzung, wie das Unternehmen im Branchenvergleich dasteht und bis zu welchem Punkt eine Finanzierung tragfähig ist. Dafür nutzen wir Bewertungsmethoden und Tools, die unter anderem auf Daten der Bundesbank basieren.

Marion Pflügner: Im Zentrum steht das gegenseitige Vertrauen zwischen Bank und Unternehmer. Das entsteht durch offene Gespräche und hohe Transparenz. Darüber hinaus braucht es Verhandlungsgeschick, Empathie und ein starkes Netzwerk – sowohl intern als auch extern –, um den oft langwierigen Übergabeprozess professionell zu begleiten

Hinzu kommt ein gutes Netzwerk – sowohl extern als auch im eigenen Haus – um den oftmals sehr langen Prozess der Übergabe optimal begleiten zu können.

Anton May: Eine ausreichend lange Vorbereitungsfrist ist für ein optimales Ergebnis sehr wichtig. Das vermeidet Stressphasen. So ein Übergabeprozess kann je nach Komplexität bisweilen einige Jahre dauern.

Unternehmer:innen sollten sich frühzeitig mit dem Thema auseinandersetzen und zum Beispiel festlegen, was für sie im Rahmen der Übergabe überhaupt nicht infrage kommt. Und überlegen: Welchen Übertragungsweg sehe ich? Wann gehe ich das an? Welchen Weg schlage ich ein? Wen hole ich mir an die Seite? Wie sollte der Verkaufspreis gestaltet sein? Und schließlich: Was bedeutet mein Rückzug für das Unternehmen und für die Familie?

Dann stellen sich noch die Fragen: Was kann ich in die Waagschale werfen, um das Unternehmen attraktiv zu vermarkten? Wie stark ist die Markt- und Wettbewerbsposition? Gibt es besondere Vermögenswerte wie Patente? Bin ich bereit, dem neuen Eigentümer noch für eine gewisse Zeit beratend zur Seite zu stehen? Das kann unter Umständen entscheidend für den weiteren Erfolg sein.

Auch der richtige Zeitpunkt, um weitere Schlüsselpersonen wie Mitgeschäftsführungen einzubeziehen, muss gut überlegt sein. Für eine erfolgreiche Übergabe ist es entscheidend, die wichtigsten Führungskräfte rund um die bisherige Unternehmensleitung frühzeitig einzubinden und langfristig zu halten. Grundsätzlich empfehlen wir, von Beginn an erfahrene Nachfolgespezialist:innen hinzuzuziehen.

Marion Pflügner: Im Rahmen der Übergabe müssen, abgestimmt auf den Übertragungsweg, alle Finanzierungslösungen herangezogen werden, die sich anbieten. Dabei sprechen wir von echtem Eigenkapital von Käuferseite, klassischen Bankkrediten, aber auch von öffentlich geförderten Darlehen, die die Zinskosten senken können.

Zwischen Käufer:in und Verkäufer:in wird oftmals auch eine für zwei oder drei Jahre gestreckte Kaufpreiszahlung als Finanzierungskomponente vereinbart, wodurch beide Seiten von der Entwicklung des Unternehmens nach der Übergabe profitieren können.