Strategische Vermögensplanung
Der Blick aufs Ganze eröffnet neue Perspektiven.
Ganzheitliche 360°-Beratung
Expertise für alle Lebenslagen
Umfassendes Netzwerk und maßgeschneiderte Lösungen
Unser 360°-Beratungsansatz.
Erfolgreiche Vermögensplanung braucht einen ganzheitlichen Ansatz. Mit dem Blick aufs Ganze erfassen wir alle Vermögensgegenstände und Zahlungsströme und vernetzen diese miteinander. So eröffnet sich Ihnen eine ganz neue Perspektive, perfekt zugeschnitten auf Ihre Lebens- und Vermögenssituation.
Unsere Vorgehensweise – kontinuierlich mit Ihnen im Austausch.
Unser Leistungsspektrum für Ihre Finanz- und Vermögensplanung.
Ganzheitlicher Ansatz für die Finanz- und Vermögensplanung.
-
360°-Beratung: kompakte und transparente Analyse Ihrer Vermögens-, Einkommens- und Vorsorgesituation, Ausarbeitung Ihrer individuellen Strategie, konkrete Handlungsempfehlungen.
-
Über 60 Spezialist:innen für die Vermögensplanung in all ihren Facetten: Stiftungen, Testamentsvollstreckung, Immobilien, Classic Cars, Art Management.
-
Bei Ihnen vor Ort: flächendeckend, in all unseren Filialen, und lokal bestens vernetzt.
-
Umfassendes Netzwerk für die Bereiche Rechtsberatung, Steuerberatung und Notariat.
Beratung und Begleitung in allen Lebensphasen.
-
Vermögenskontinuität: Liquiditätsplanung, Vermögensaufbau und Vermögenserhalt.
-
Generationenberatung mit dynamischen Zukunftsszenarien: Gegenüberstellung von Erbfalllasten und Erbfallliquidität, Teilbarkeit des Nachlasses, Versorgung von Ehepartner:innen und weiterer Hinterbliebener.
-
Berücksichtigung finanzieller, rechtlicher, steuerlicher und familiärer Rahmenbedingungen für die Vermögensplanung.
Unsere Expertise – für jede Ihrer Lebensphasen die passende Lösung.
Leidenschaften ausleben: Art & Classic Cars.
Kunstgegenstände, Young- und Oldtimer, Uhren, Münzen und andere Luxusobjekte. Als Liebhaber:innen solcher Raritäten sind Sie bei unseren Kunst- und Classic-Car-Expert:innen bestens aufgehoben.
IN OLDTIMER INVESTIEREN
IN KUNST INVESTIEREN
Strategisch planen von Mensch zu Mensch.
Wir laden Sie ein in unsere Beratungswelt.
Die Antworten auf Ihre wichtigsten Fragen:
Eine ganzheitliche Vermögensplanung ist essenziell, weil sie alle Aspekte Ihrer finanziellen Situation berücksichtigt – von Wertpapieranlagen über Immobilien bis hin zu Liquidität und Vorsorge. Die HypoVereinsbank verfolgt dabei einen 360°-Beratungsansatz, der sämtliche Vermögenswerte und Zahlungsströme miteinander vernetzt. So entsteht ein umfassendes Bild Ihrer Vermögenslage, das nicht nur Ihre aktuellen Ziele unterstützt, sondern auch langfristige Werte für kommende Generationen sichert.
Der strategische Planungsprozess bei der HypoVereinsbank gliedert sich in vier zentrale Schritte:
- Sie präzisieren: In persönlichen Gesprächen definieren Sie Ihre Ziele, Wünsche und Erwartungen.
- Wir analysieren: Ihre Vermögens-, Einkommens- und Vorsorgesituation wird detailliert analysiert und simuliert.
- Sie entscheiden: Auf Basis der Analyse wählen Sie die passenden Maßnahmen, Produkte und Partner.
- Wir überprüfen: Bei Bedarf wird Ihre Planung regelmäßig aktualisiert und angepasst.
Diese strukturierte Vorgehensweise gewährleistet eine individuelle und nachhaltige Vermögensstrategie.
Ja, besonders für jüngere Anleger:innen ist eine frühzeitige strategische Vermögensplanung von großer Bedeutung. Die HypoVereinsbank bietet auch für diese Zielgruppe passende Lösungen, etwa im Rahmen des Vermögensaufbaus oder der Altersvorsorge. Je früher mit der Planung begonnen wird, desto besser lassen sich Lebensziele realisieren und finanzielle Risiken abfedern. Die HypoVereinsbank unterstützt junge Menschen zudem mit digitalen Bildungsangeboten wie „Start Up Your Life“ und „geldwissen2go.de“, um Finanzkompetenz frühzeitig zu fördern.
Immobilien sind ein zentraler Bestandteil der Vermögensstruktur und spielen eine bedeutende Rolle in der strategischen Planung. Die HypoVereinsbank bietet ein umfassendes Immobilienportfolio-Management, das sowohl die Bewertung als auch die Optimierung und strategische Ausrichtung Ihrer Immobilieninvestitionen umfasst. Aspekte wie Nachhaltigkeit, Cashflow, Diversifikation und Generationenübertragung werden dabei gezielt berücksichtigt. Ziel ist es, Immobilien als langfristig wertstabile Anlageklasse optimal in Ihre Gesamtstrategie zu integrieren.
In der HVB Vermögensplanung werden steuerlich relevante Rahmenbedingungen stets im Sinne des Rechtsdienstleistungsgesetzes berücksichtigt. Das bedeutet: Wir geben als Bank keine steuerliche oder rechtliche Beratung, sondern beleuchten steuerliche Sachverhalte und den Einfluss von Freibeträgen im Hinblick auf ihre Auswirkungen auf Liquidität, Vermögensstruktur, wirtschaftliche Szenarien und langfristige Planbarkeit.
Um eine fundierte und rechtssichere Gesamtbetrachtung sicherzustellen, arbeitet die Bank eng mit einem Netzwerk qualifizierter Steuerberater:innen, Wirtschaftsprüfer:innen und Notar:innen zusammen. Diese übernehmen auf Wunsch der Kund:innen die individuelle steuerliche und rechtliche Beratung und prüfen konkrete Gestaltungen.
Ziel ist es, wirtschaftliche Optimierungspotenziale und Liquiditätseffekte transparent zu machen, Risiken zu verdeutlichen und gemeinsam mit den beratenden Expert:innen der Kund:innen eine zukunftsorientierte und ganzheitliche Vermögensstrategie zu erarbeiten.