Eine gute Zukunft lässt sich nur gestalten, bevor sie da ist.
Vermögen übertragen, Vorsorge treffen – reicht da ein Testament? Oder gehört mehr dazu: Zeit nehmen, Vertrauen schaffen, Sicherheit geben. Gemeinsam Antworten finden auf die Fragen von morgen.
Jetzt persönlichen Termin vereinbarenWas hat Christian und Felix Neureuther geholfen?
Vater und Sohn – beide wussten, dass irgendwann einmal der Moment kommen wird, in dem das Thema Erbe ansteht. Und es hat gut getan, sich zusammenzusetzen, offen darüber zu reden und sich klar zu werden, was jedem wichtig ist.
Vererben ist selten einfach – weil es mehr um Emotionen geht als um Zahlen.
Zukunft gestalten über Generationen.
Ganzheitliche Generationenberatung.
Orientierung geben und die richtigen Fragen stellen, die Klarheit schaffen. So verstehen wir Generationenberatung. Unser 360°-Beratungsansatz bezieht alle Vermögensbestandteile in ein ganzheitliches Vorsorgekonzept ein und entwickelt eine individuelle Finanzplanung für ausgewählte Szenarien.
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Ihre Werte, Ziele und Wünsche.
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Umfassendes Vorsorgekonzept für individuelle Szenarien.
Familiär und zukunftsorientiert.
Gemeinsam mit Ihnen entwickeln wir ein tiefes Verständnis für das, was Ihnen und den kommenden Generationen wirklich wichtig ist. So schaffen wir die Basis für eine Vermögensstrategie, die den Lebensstandard Ihrer Familie nicht nur bewahrt, sondern über Generationen hinweg stärkt.
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Langfristige Absicherung für Ihre Familie.
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Individuelle Vermögensstrategie.
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Flexible Instrumente für jede Lebensphase.
Vermögen sichern, Werte bewahren, Klarheit gewinnen.
Nachfolge ist mehr als ein Formular – sie ist ein sehr persönlicher Entscheidungsprozess, der gründlich vorbereitet und gut beraten sein will. Wir stehen Ihnen als kompetenter Partner mit Wissen und Weitblick zur Seite.
Die HVB Generationenberatung vereint familiäre, finanzielle, steuerliche und rechtliche Aspekte in einem 360°-Ansatz und deckt alle Leistungsbereiche ab: Vollmachten, Nachfolgeplanung, Stiftungen und Unternehmensnachfolge.
Unsere zertifizierten Berater:innen arbeiten dabei eng mit Spezialist:innen zusammen – für Lösungen, die Bestand haben, nach Ihren Wünschen und Vorstellungen.
Vier Schritte zum Erfolg.
Beratungsgespräch
Verstehen Ihrer Werte, Ziele und familiären Prioritäten – für eine langfristige Planung.
Vermögensstrukturierung
Optimale Aufteilung von Vermögenswerten – zur Sicherung über Generationen hinweg.
Nachfolgeplanung
Rechtssichere Übergabe des Vermögens an die nächsten Generationen – mit Weitblick.
Langfriststrategie
Nachhaltige Vermögensentwicklung – im Einklang mit den familiären Zukunftswünschen.
Gemeinsam vorausdenken – für heute und morgen.
Zukunft gestalten über Generationen.
Schaffen Sie den Grundstein für eine Vermögensnachfolge, die Ihnen schon heute ein gutes Gefühl gibt – und für die Ihnen Ihre Liebsten noch lange danken werden.
Fragen und Antworten
Ein geeigneter Zeitpunkt ist immer dann, wenn Sie Ihr Vermögen strukturiert aufbauen wollen. Die HVB empfiehlt, frühzeitig aktiv zu werden – idealerweise solange Sie geschäftsfähig sind und die rechtlichen & finanziellen Rahmenbedingungen selbst gestalten können. So lassen sich Konflikte vermeiden, Liquiditätsbedarfe sichern und Vollmachten rechtzeitig erstellen.
Ja – die HVB verfolgt einen ganzheitlichen 360°-Beratungsansatz, bei dem sämtliche Vermögenswerte berücksichtigt werden. Das umfasst traditionelle Asset-Klassen wie Wertpapieranlagen, Immobilien und Versicherungen sowie Spezialthemen wie Unternehmensbeteiligungen, Kunst, Classic Cars und Edelmetalle.
- Individuelle Gestaltung: Keine Standardvorlagen – ein Testament sollte auf Ihre persönlichen familiären und finanziellen Verhältnisse zugeschnitten sein.
- Testamentsvollstrecker: Empfehlenswert, insbesondere bei komplexen Nachlässen oder weniger erfahrenen Erben. Empfohlene Auswahl sind neutrale, jüngere Personen oder Ersatztestamentsvollstrecker.
- Bankvollmacht: Äußerst nützlich – z. B. Kontovollmacht, auch trans‑ oder postmortale Vollmachten sind möglich, um finanzielle Handlungsfähigkeit zu sichern.
- General- und Vorsorgevollmacht: Deckt persönliche, vermögensrechtliche und allgemeine Angelegenheiten ab. Befasst sich auch mit Patientenverfügung & Betreuungsbereich. Regelmäßig enthalten: Bank-, Vorsorge-/General-, Betreuungs‑ und Patientenverfügung.
Die Checkliste deckt ab: Nachlassplanung, finanzielle Vorsorge, häufige Fehler im Erbfall, steuerliche Schenkungsmöglichkeiten, den Unterschied zwischen Erbe und Vermächtnis sowie das digitale Erbe.
