HVB Vermögensportfolio Nachhaltig – jetzt Testsieger!
Sie suchen eine längerfristige Wertpapieranlage mit einer nachhaltigen Anlagestrategie in den Händen erfahrener Spezialisten. Unsere Experten haben Zugang zu weltweiten Anlagemöglichkeiten, reagieren zeitnah auf wechselnde Markttrends und behalten die Anlagen durch ein laufendes Risikomanagement im Auge.
Weltweite Investition in unterschiedliche Anlageklassen.
Exklusiv für die HypoVereinsbank aufgelegte Sondervermögen (Fondsgesellschaft: Amundi Deutschland GmbH). Wir, die HypoVereinsbank, beraten die Fondsgesellschaft bei der Anlagestrategie.
Überwachung der Anlagen innerhalb der Sondervermögen und Anpassung an sich ändernde Kapitalmärkte.
Nachfolgend finden Sie weiterführende Informationen und Dokumente.
HVB Vermögensportfolio wird Testsieger.
Testergebnis "sehr gut" für das HVB Vermögensportfolio.*
Die beste Bewertung erzielt die HypoVereinsbank mit ihrer Strategie „Private Banking Vermögensportfolio“ und überzeugt dabei beim Rendite-Risiko Profil. Untersucht wurden die Produkte und Leistungen des Sparkassen- und Genossenschaftssektors sowie der Großbanken.
Lesen Sie die Vermögensverwalter-Studie von FONDSCONSULT
*Quelle: FONDSCONSULT, Vermögensverwalter-Studie 2020, November 2020.
Lassen Sie uns über Ihre Vermögensanlage sprechen.
Anlagestrategie Nachhaltig
- Ausgangspunkt für die Anlageentscheidung ist eine Benchmark aus Kapitalmarktindizes. Die Anlageentscheidungen werden relativ zur Benchmark getroffen. Die Wertentwicklung ist damit überwiegend abhängig von den getroffenen Anlageentscheidungen und der Entwicklung der Benchmark.
- Zwei Varianten mit maximalen Aktienquoten von 50 % oder 70 % stehen zur Auswahl.
- Die Titelauswahl berücksichtigt neben ökonomischen auch ökologische und soziale Aspekte.
Dossier „Portfolio"
Geldanlage ist zu wichtig, um sie unbeaufsichtigt zu lassen. Wer sich hier nicht kümmert, geht ein Risiko für seine Rendite ein. Mindestens einmal im Jahr gehört die Anlagestruktur auf den Prüfstand - schließlich verändert sich das Umfeld an den Märkten und im Privaten ständig.
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Dossier „Anders investieren"
Rendite und individuelle Werte müssen sich nicht ausschließen. Wer bei der Geldanlage soziale, ökologische und ethische Kriterien berücksichtigt, kann finanzielle Ziele mit der Einhaltung individueller Werte verbinden - eine doppelte Dividende. Und ein Engagement, das sich lohnen kann.
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Chancen
- Marktchancen nutzen: Chance auf einen mittel- bis langfristigen Kapitalzuwachs (Zins- und Dividendenerträge, Ausschüttungen, positive Kursentwicklung) der im Sondervermögen enthaltenen Anlagen.
- Auf Professionalität zugreifen: Die handelnden Spezialisten haben Zugang zu weltweiten Anlagemöglichkeiten, können im Sondervermögen zeitnah auf Markttrends und Ereignisse reagieren und stellen ein konsequentes Risikomanagement sicher.
- Ausgewogen investieren: Eine gut aufgestellte Wertpapieranlage ist mehr als eine lange Liste von einzelnen Wertpapieren. Es ist eine aus balancierte Einheit von Anlageklassen, Regionen, Währungen, Branchen, Laufzeiten etc. Die richtige Kombination der Anlagen in den jeweiligen Marktphasen erfordert hohe Kompetenz. In den HVB Private Banking Vermögensportfolio Sondervermögen übernehmen die handelnden Spezialisten die Wertpapieranlage für Sie.
- Transparenz schafft Vertrauen: Ab einer Anlagesumme von 100.000 € erhalten Sie auf Wunsch ein regelmäßiges ausführliches Reporting. Es gibt Aufschluss über die Wertentwicklung und die aktuelle Zusammensetzung der Sondervermögen sowie die wesentlichen Anlageentscheidungen innerhalb der Sondervermögen. Darüber hinaus informiert Sie Ihr Berater auch gerne persönlich über die Entwicklungen an den Kapitalmärkten und in Ihrem Portfolio.
- Flexibilität erhalten: Auch wenn das HVB Private Banking Vermögensportfolio grundsätzlich langfristig ausgerichtet ist, unterliegt es keiner Kündigungsfrist. Die Anteile können jederzeit zum jeweiligen Anteilspreis zurückgegeben werden.
- Zeitgewinn genießen: Sie gewinnen Zeit und Freiraum für andere Themen und Aufgaben.
Risiken
- Verlustrisiko: Kursrückgänge bei den im Fonds/ Sondervermögen enthaltenen Vermögenswerten (z. B. durch Marktschwankungen, Währungskursänderungen, Änderungen im Zinsniveau) und ein möglicher Zahlungsausfall von Emittenten (Kreditrisiko/Emittentenrisiko) spiegeln sich im Anteilpreis wider und können zu Kursverlusten bis hin zum Totalverlust führen.
- Managementrisiko: Im Fonds/ Sondervermögen trifft das Fondsmanagement auf Basis der Beratung durch die HypoVereinsbank die konkreten Anlageentscheidungen. Die Entwicklung des Fonds/Sondervermögens hängt unter anderem auch von der Eignung der handelnden Personen und den richtigen Anlageentscheidungen ab. Ein Wechsel der handelnden Personen kann nicht ausgeschlossen werden und getroffene Annahmen für Anlageentscheidungen können sich rückwirkend betrachtet als unzutreffend erweisen.
- Risiken aus Derivateeinsatz: Im Fonds/ Sondervermögen können Derivate zur Absicherung oder zu spekulativen Zwecken eingesetzt werden. Auch kleine Veränderungen der Kurse der zugrunde liegenden Vermögensgegenstände können erzielte Gewinne oder Verluste vergrößern. Das Sondervermögen kann Verluste erleiden, wenn Dritte, mit denen das Sondervermögen Derivategeschäfte abgeschlossen hat, ihren Verpflichtungen nicht nachkommen.
- Prognoserisiko: Bitte beachten Sie, dass vergangene Wertentwicklungen und Prognosen zu künftigen Wertentwicklungen des Sondervermögens kein verlässlicher Indikator für eine zukünftige Wertentwicklung des Sondervermögens sind. Ein von Ihnen angestrebtes Renditeziel und das Erreichen der Anlageziele des Fonds können nicht garantiert werden.
- Sonstige Risiken: Vermögensgegenstände, in welche der Fonds/ das Sondervermögen investiert, können sich als illiquide erweisen. Die Rücknahme der Anteilscheine kann, bei außergewöhnlichen Umständen und im Anlegerinteresse, vorübergehend nicht möglich sein. Durch menschliche Fehler und Versäumnisse, Systemstörungen, äußere Einflüsse, Betrug und einen möglichen Ausfall einer Depotbank/ Unterdepotbank sind Verluste möglich. Der Fonds kann unter bestimmten Umständen auf einen anderen Fonds übertragen oder aufgelöst und ausbezahlt werden. Der Fonds kann in Schwellenländer investieren, die höhere Investitionsrisiken als entwickelte Länder aufweisen können.
- Interessenskonflikt im Private Banking Vermögensportfolio Nachhhaltig 70: Der Umstand, dass die Bank nicht nur als Investor in das Sondervermögen PB Vermögensportfolio Nachhaltig 70 investiert hat, sondern auch als Anlageberater des Kunden und als Berater des Sondervermögens / Fonds fungiert, kann seitens der Bank Interessenskonflikte begründen.
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