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Für Neuanlagen ab 500.000 Euro in der HVB Private Banking Vermögensverwaltung.
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Professionelle Verwaltung
1 % Prämie*
500.000 Euro
1. Antrag
Sie beantragen bei der UniCredit Bank AG (nachfolgend »Bank« genannt) die Gewährung einer Geldprämie für Neuinvestitionen im Rahmen eines HVB Vermögensverwaltungsvertrags. Hierfür gelten die folgenden Bedingungen.
2. Prämienvoraussetzungen
Das Angebot gilt für Privatpersonen, die im Privatkundensegment der Bank betreut werden und in Deutschland der unbeschränkten Steuerpflicht unterliegen. Das in Ihrem HVB Vermögensverwaltungsvertrag genannte Konto und Depot muss in Ihrem Privatvermögen gehalten werden und die im HVB Vermögensverwaltungsvertrag vereinbarte Vergütung in % netto ist nicht kleiner als die Prämie in % brutto. Mitarbeiter der UniCredit Bank AG, deren Angehörige sowie Personen, die Mitarbeiter-Konditionen in Anspruch nehmen, sind von dem Angebot ausgeschlossen.
Prämienrelevant sind Neuinvestitionen durch folgende Transaktionen auf das o.g. Konto bzw. Depot:
a) Überträge von Kontoguthaben, das nicht aus Wertpapierverkäufen bzw. Wertpapiereinlösungen bei der Bank innerhalb der letzten 45 Tage vor Eingang des Prämienantrags stammt.
b) Überträge von Kontoguthaben und Wertpapieren von Fremdbanken
Die Transaktionen müssen fristgerecht beauftragt sowie ausgeführt und der dazugehörige Antrag auf Gewährung der Prämie der Bank fristgerecht zugegangen sein. Bei Neukunden muss zudem ein Vermögensverwaltungsvertrag mit der Bank fristgerecht zustande gekommen sein. Die Fristen ergeben sich aus Ziffer 6. Andernfalls sind diese Transaktionen keine prämienrelevanten Neuinvestitionen.
3. Höhe und Berechnung der Prämie
Die Prämie beträgt 1,00% brutto des Wertes der prämienrelevanten Transaktionen. Für die Berechnung der Prämienhöhe ist der Wert der Neuanlagen auf das in Ihrem Prämienantrag genannte HVB Vermögensverwaltung Konto und Depot am Eingangstag relevant.
4. Auszahlung der Prämie
Liegen die Voraussetzungen für die Prämiengewährung gemäß Ziffer 2 vor, erfolgt die Zahlung der Geldprämie bis spätestens 90 Tage nach Ende des Angebots auf das HVB Vermögensverwaltung Konto (Effektenabrechnungskonto zum Depot).
5. Haltefristen und Rückforderung der Prämie
Die Bank behält sich die Rückforderung gezahlter Prämien vor
- wenn der HVB Vermögensverwaltungsvertrag für das darin genannte Depot mit Wirkung vor oder zum 31.12.2021 von Ihnen als Kunde gekündigt wird oder
- wenn der Wert des verwalteten Vermögens nach Ausführung der prämienrelevanten Transaktionen, die diesem Antrag zugrunde liegen, bis zum 31.12.2021 durch Abverfügungen von Kontoguthaben oder Wertpapieren auf nicht der Vermögensverwaltung unterliegende Konten oder Depots unterschritten wird. Marktwertveränderungen und Abverfügungen von späteren Aufstockungen, die für diesen Antrag nicht prämienrelevant sind, berühren den Prämienanspruch nicht.
In diesen Fällen ist die Bank berechtigt, die an Sie gezahlten Prämien einem für Sie bei der UniCredit Bank AG geführten laufenden Konto zu belasten.
6. Geltungsdauer
Das Angebot gilt für die unter Ziffer 2 genannten prämienrelevanten Transaktionen, die im Zeitraum vom 01.07.2019 bis längstens 30.09.2019 beauftragt und bis längstens 30 Tage danach ausgeführt (Gutschriftsbuchung in Konto/Depot) worden sind.
Ein Antrag auf Prämiengewährung muss bis zum 30.09.2019 bei der Bank zugegangen sein.
Bei Kunden, die bisher noch keinen Vermögensverwaltungsvertrag mit der Bank abgeschlossen haben, muss ein neuer Vermögensverwaltungsvertrag spätestens 30 Tage nach Ende des Angebots zustande gekommen sein.
Die Bank behält sich vor, dieses Angebot jederzeit und ohne vorherige Ankündigung insgesamt oder in Teilen zu beenden oder zu verlängern. Bestehende Prämienansprüche bleiben davon unberührt.
7. Steuerliche Behandlung der Prämie
Die Prämie wird als Minderung einer zu einem späteren Zeitpunkt anfallenden Vermögensverwaltungsvergütung behandelt. Die Prämie enthält die gesetzliche Umsatzsteuer von derzeit 19% und unterliegt – in entsprechender Anwendung der Vorgaben der Finanzverwaltung – in Höhe von aktuell 50% der Abgeltungsteuer. Der nicht abgeltungsteuerpflichtige Teil der Prämie stellt nach Auffassung der Bank keine steuerbaren Einkünfte dar.
Die Zahlung der Prämie erfolgt aufgrund der differenzierten steuerlichen Behandlung in zwei Teilbeträgen.
Die Bank kann für den Eintritt bestimmter steuerlicher Sachverhalte keine Garantie übernehmen. Mit dieser Darstellung ist keine steuerliche Beratung verbunden.
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Die Anlagestrategien
Bei der HVB Private Banking Vermögensverwaltung stehen Ihnen zwei verschiedene Anlagestrategien mit unterschiedlichen Risikoklassen zur Verfügung. Die Risikoklasse wird über die Vorgabe einer maximalen Aktienquote bestimmt, die Sie festlegen können. Wählen Sie je nach Ihrem Risikoprofil einen Aktienanteil zwischen minimal 0 % und maximal 100 %.
HVB Private Banking Vermögensverwaltung „Klassik“
Anlagestrategie, Anlagegrenzen, Preismodell und Ihre individuellen Vorgaben werden in einem Vermögensverwaltungsvertrag festgehalten und durch unsere Portfoliomanager umgesetzt.
Verschiedene Preismodelle möglich.
HVB Private Banking Vermögensverwaltung „Nachhaltig“
Berücksichtigung von Aktien und Anleihen von Unternehmen / Ländern, die sich bei diesem Prozess als besonders nachhaltig erwiesen haben. Für bestimmte Bereiche können ergänzend weitere Wertpapiere selektiert werden (z. B. Investmentfonds, börsengehandelte Investmentfonds – ETFs), insoweit diese eine nachhaltige Anlagestrategie verfolgen.
Betrachtung unterschiedlichster Anlageklassen und somit eine breite Streuung (Diversifikation) der Vermögenswerte
Weltweite Investition unter Berücksichtigung der Herkunft unserer Kunden aus dem Euro-Raum
Im Fokus stehen die Renditechancen und Risiken des Gesamtportfolios und nicht eines einzelnen Wertpapiers. Das Management von Risiken geht der Ertragsmaximierung vor.
Die Investition erfolgt kostenoptimiert und transparent und setzt daher vor allem auf Einzeltitel und börsengehandelte Indexfonds (ETFs).
Die Auswahl von Wertpapieren beruht auf rein qualitativen Kriterien – ohne Bevorzugung von bestimmten Emittenten. Auch keine Investition in konzerneigene Papiere (mit Ausnahme von Pfandbriefen).
Allgemeine Hinweise
Chancen der HVB Private Banking Vermögensverwaltung
- Marktchancen nutzen:
Chance auf einen mittel- bis langfristigen Kapitalzuwachs (Zins- und Dividendenerträge, Ausschüttungen, positive Kursentwicklung) der verwalteten Anlagen.
- Auf Professionalität setzen:
Unsere Spezialisten haben Zugang zu weltweiten Anlagemöglichkeiten, können zeitnah auf Markttrends und Ereignisse reagieren und stellen ein konsequentes Risikomanagement sicher.
- Ausgewogen investieren:
Eine gut aufgestellte Wertpapieranlage ist eine ausbalancierte Einheit von Anlageklassen, Regionen, Währungen, Branchen, Laufzeiten etc. Die richtige Kombination der Anlagen in den jeweiligen Marktphasen erfordert hohe Kompetenz. Eine Aufgabe, die wir gerne für Sie übernehmen.
- Transparenz schafft Vertrauen:
Sie erhalten ein regelmäßiges ausführliches Reporting. Es gibt Aufschluss über die Wertentwicklung, die aktuelle Zusammensetzung und die getätigten Umsätze im Rahmen der Vermögensverwaltung. Darüber hinaus informiert Sie Ihr Berater auch gerne persönlich.
- Flexibilität erhalten:
Auch wenn die Vermögensverwaltung grundsätzlich langfristig ausgerichtet ist, unterliegt sie keiner Kündigungsfrist.
- Zeitgewinn genießen:
Sie müssen sich nicht jeden Tag um die Entwicklung der Kapitalmärkte kümmern. Stattdessen gewinnen Sie Zeit und Freiraum für andere Themen und Aufgaben.
Risiken der HVB Private Banking Vermögensverwaltung
- Risiko von Verlusten:
Kursrückgänge und Zahlungsausfälle können zu Verlusten bei einzelnen Wertpapieren oder Anlagen bzw. bei der Gesamtheit der verwalteten Vermögenswerte führen. Durch den Erwerb einzelner Wertpapiere, Edelmetalle und Devisen durch die Bank geht der Anleger – abhängig von der Art der erworbenen Positionen – Marktrisiken, unternehmerische Risiken und Bonitätsrisiken bis hin zum Totalverlust ein.
- Fremdwährungsrisiko:
Es bestehen Währungsrisiken durch die Investition in nicht auf Euro lautende Vermögenswerte. Währungskursänderungen können zu Verlusten führen.
- Liquiditätsrisiko:
Die Liquidität einer Anlage beschreibt die Möglichkeit für den Anleger, seine Vermögenswerte jederzeit zu marktgerechten Preisen zu verkaufen. Die Vermögensverwaltung unterliegt für den Anleger keiner Kündigungsfrist. Der Verkauf der in der Verwaltung gehaltenen Vermögenswerte kann jedoch durch fehlende Nachfrage, besondere Marktsituationen und / oder aufgrund der Art und Ausgestaltung der Anlagen eingeschränkt sein.
- Gattungsrisiko:
Die Vermögensverwaltung investiert in unterschiedliche Wertpapiergattungen (z. B. Aktien, Renten/Anleihen, börsengehandelte Investmentfonds – Exchange Traded Funds), die spezifische Risiken aufweisen. Details hierzu können Sie der „Basisinformation HVB Private Banking Vermögensverwaltung“ entnehmen, die Sie jederzeit von Ihrem Berater erhalten.
- Managementrisiko:
Die Entwicklung der Vermögensverwaltung hängt unter anderem auch von der Eignung der handelnden Personen und den richtigen Anlageentscheidungen ab. Die handelnden Personen können sich ändern und getroffene Annahmen für Anlageentscheidungen können sich rückwirkend betrachtet als unzutreffend erweisen.
- Prognoserisiko:
Bitte beachten Sie, dass vergangene Wertentwicklungen und Prognosen zu künftigen Wertentwicklungen kein verlässlicher Indikator für eine zukünftige Wertentwicklung der Vermögensverwaltung sind. Ein von Ihnen angestrebtes Renditeziel kann nicht garantiert werden.
