Pflegezusatzversicherung: z.B. 14,72 € pro Monat

Drei besondere Vorteile

Darum die Pflegezusatzversicherung der Allianz wählen

Top Zusatzbausteine

Erhöhung des Pflegetagegelds: Stocken Sie die Leistungen auch für ambulante Versorgung ab Pflegegrad 2 auf bis zu 100 % auf. Reduzieren Sie die Beiträge im Alter mit der Vorsorgekomponente. Oder wählen Sie zusätzlich zur monatlichen Zahlung eine Einmalzahlung im Pflegefall. Das Geld steht Ihnen im Leistungsfall frei zur Verfügung.

Pflegetagegeld bis 150 €

Bis zu 150 Euro Pflegetagegeld täglich versicherbar: Bei stationärer Pflege gibt es in den Pflegegraden 2 bis 5 immer den vollen versicherten Tagessatz! Es gibt keine Wartezeit. Das heißt, Sie sind vom ersten Tag der Vertragslaufzeit an geschützt. Ohne Nachweise: Das Pflegetagegeld steht zur freien Verfügung.

Beratung & Betreuung

Die Allianz übernimmt im Pflegefall die Kosten für einen erweiterten Hausnotruf-Service. Zusätzlich sind folgende Leistungen kostenlos mitversichert: Individuelle Pflegeberatung (persönlich oder digital), die Vermittlung eines Pflegeheimplatzes, die Organisation eines ambulanten Pflegedienstes und viele weitere Assistance-Leistungen.

Berechnungsbeispiele

Wie hoch sind die Pflegekosten?

Sie fragen sich, ob eine Pflegezusatzversicherung sinnvoll ist? In der unten stehenden Grafik sehen Sie, wie hoch die durchschnittlichen Kosten für die Pflegeversorgung sind. Diese sind abhängig vom Pflegegrad und der Art der Pflege (ambulant oder stationär). Sie sehen auch die gesetzlichen Leistungen (hellblau). Diese decken die monatlichen Kosten nur zum Teil ab, weshalb ein hoher Eigenanteil bzw. eine Versorgungslücke verbleibt. Dies sind die entsprechenden offenen Kosten (lila). Was würde das für Ihre finanzielle Situation bedeuten?

Berechnungsbeispiel: Gesetzliche Leistungen und Vorsorgelücken je Pflegegrad

Pflegegrad 1

Herr Meyer ist vor kurzem an Parkinson erkrankt und hat den Pflegegrad 1. Seine Tochter wendet sich an die Allianz PflegeHotline. Hier bekommt sie nützliche Tipps, was bei der Pflege von Angehörigen zu beachten ist. Die Tochter möchte sich selbst um ihren Vater kümmern und reduziert deshalb Ihre Arbeitszeit. Die Verringerung des Gehalts in Höhe von 463 Euro möchte Herr Meyer seiner Tochter bezahlen.

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Merkmale	Monatliche Beiträge & Tagessatz
Monatliche Kosten	463 €
Monatlicher Eigenanteil	463 € = in 5 Jahren 27.780 € gesamt (463 € x 12 Monate x 5 Jahre)
Wie hoch sollte der versicherte Tagessatz sein?	Die Allianz empfiehlt einen Tagessatz von mindestens 85 €.
Was zahlt die Pflegezusatz im Tarif PflegetagegeldBest?	510 € Bei einem Tagessatz von 85 € erhalten Sie im Pflegegrad 1 20% der versicherten Höchstleistung bei ambulanter Pflege (20% von 85 € * 30 Tage).
Offener Betrag	Kein offener Betrag
Wie können Sie sich noch besser absichern?	Mit dem Zusatztarif "Erhöhung ambulant" können Sie im ambulanten Bereich die Leistungen ab Pflegegrad 2 auf 100% erhöhen.

Pflegegrad 2

Frau Meiller hat vor einigen Monaten die Diagnose Demenz bekommen und braucht zunehmend Hilfe, wie beispielsweise bei der Körperpflege, der Einnahme von Medikamenten und Arztbesuchen. Sie hat Pflegestufe 2. Ihr Sohn besucht sie regelmäßig und unterstützt sie in ihrem Alltag. Frau Meiller benötigt noch keine Unterstützung durch einen ambulanten Pflegedienst, da die Versorgung über den Sohn ausreichend ist.

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Merkmale	Monatliche Beiträge & Tagessatz
Monatliche Kosten	1.103 €
Monatliche gesetzliche Leistung	332 €
Monatlicher Eigenanteil	765 € = in 5 Jahren 46.260 € gesamt (771 € x 12 Monate x 5 Jahre)
Wie hoch sollte der versicherte Tagessatz sein?	Die Allianz empfiehlt einen Tagessatz von mindestens 85 €.
Was zahlt die Pflegezusatz im Tarif PflegetagegeldBest?	675 € Bei einem Tagssatz von 85 € erhalten Sie im Pflegegrad 2 30% der versicherten Höchstleistung bei ambulanter Pflege (30% von 85 € * 30 Tage).
Offener Betrag	6 €
Wie können Sie sich noch besser absichern?	Mit dem Zusatztarif "Erhöhung ambulant" können Sie im ambulanten Bereich die Leistungen ab Pflegegrad 2 auf 100% erhöhen.

Pflegegrad 3

Herr Yilmaz leidet an Multipler Sklerose sowie an beginnender Demenz und hat den Pflegegrad 3. Zu Hause wird er viermal täglich von einem ambulanten Pflegedienst betreut. Zusätzlich geht er zweimal wöchentlich in eine Bewegungsgruppe.

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Merkmale	Monatliche Beiträge & Tagessatz
Monatliche Kosten	3.171 €
Monatliche gesetzliche Leistung	1.431 €
Monatlicher Eigenanteil	1.740 € = in 5 Jahren 104.400 € gesamt (1.740 € x 12 Monate x 5 Jahre)
Wie hoch sollte der versicherte Tagessatz sein?	Die Allianz empfiehlt einen Tagessatz von mindestens 85 €.
Was zahlt die Pflegezusatz im Tarif PflegetagegeldBest?	1.275 € Bei einem Tagssatz von 85 € erhalten Sie im Pflegegrad 3 50% der versicherten Höchstleistung bei ambulanter Pflege (50% von 85 € * 30 Tage).
Offener Betrag	465 €
Wie können Sie sich noch besser absichern?	Mit dem Zusatztarif "Erhöhung ambulant" können Sie im ambulanten Bereich die Leistungen ab Pflegegrad 2 auf 100% erhöhen.

Pflegegrad 4

Frau Nielsen hatte vor 1 Jahr einen Schlaganfall. Die linke Körperhälfte ist gelähmt und das Sprechen ist mühsam. Frau Nielsen ist täglich auf Hilfe angewiesen. Sie ist ins Pflegeheim gezogen, um ihren Alltag zu bewältigen.
Die Gesamtkosten von 4.504 EUR im Monat basieren auf bundesweiten, durchschnittlichen Pflegekosten. Diese können regional abweichen.

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Merkmale	Monatliche Beiträge & Tagessatz
Monatliche Kosten für stationäre Pflege	4.553 €
Monatliche gesetzliche Leistung	1.985 €
Monatlicher Eigenanteil	2.565 € = in 5 Jahren 154.900 € gesamt (2.565 € x 12 Monate x 5 Jahre)
Wie hoch sollte der versicherte Tagessatz sein?	Die Allianz empfiehlt einen Tagessatz von mindestens 85 €.
Was zahlt die Pflegezusatz im Tarif PflegetagegeldBest?	2.550 € Bei einem Tagssatz von 85 € erhalten Sie im Pflegegrad 4 100% der versicherten Höchstleistung bei stationärer Pflege (85 € * 30 Tage).
Offener Betrag	15 €
Wie können Sie sich noch besser absichern?	Sie können den Tagessatz mit der entsprechenden monatlichen Absicherung frei wählen (maximal 150 Euro). Der Tagessatz ist abhängig von Ihrem Absicherungsbedarf.

Pflegegrad 5

Frau Chén stürzte unglücklich bei Glatteis. Eine starke Hirnblutung führte zu irreversiblen Schäden. Seitdem hat sie Pflegegrad 5 und wird in einem nahegelegenen Pflegeheim gepflegt.
Die Gesamtkosten von 4.504 EUR im Monat basieren auf bundesweiten, durchschnittlichen Pflegekosten. Diese können regional abweichen.

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Merkmale	Monatliche Beiträge & Tagessatz
Monatliche Kosten für stationäre Pflege	4.783 €
Monatliche gesetzliche Leistung	2.215 €
Monatlicher Eigenanteil	2.568 € = in 5 Jahren 154.080 € gesamt (2.568 € x 12 Monate x 5 Jahre)
Wie hoch sollte der versicherte Tagessatz sein?	Die Allianz empfiehlt einen Tagessatz von mindestens 85 €.
Was zahlt die Pflegezusatz im Tarif PflegetagegeldBest?	2.550 € Bei einem Tagessatz von 85 € erhalten Sie im Pflegegrad 5 100% der versicherten Höchstleistung bei stationärer und ambulanter Pflege (85 € x 30 Tage).
Offener Betrag	18 €
Beitragsbefreiung	Im Pflegegrad 5 zahlen Sie keine Beiträge für die Pflegezusatzversicherung.

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Pflegevorsorge für z. B. 14,72 € pro Monat

Tarif: Allianz PflegetagegeldBest

Die Allianz bietet Ihnen in diesem Tarif ein leistungsstarkes Paket für Ihre persönliche Pflegevorsorge. Die Allianz empfiehlt einen Pflegetagessatz in Höhe von 85 Euro, das sind 2.550 Euro pro Monat. Damit decken Sie den durchschnittlichen Eigenanteil der Kosten je Pflegegrad nahezu vollständig ab. Hier können Sie die Pflegezusatzversicherung online berechnen und abschließen:

	Allianz PflegetagegeldBest Premium-Schutz TERMIN VEREINBAREN

Die Allianz empfiehlt	Beispielrechnung mit einem Tagesgeldsatz von 85 Euro = 2.550 € pro Monat

Leistungen der Allianz

Pflegegrad 1 ambulant / stationär	20 % ambulant = 510 € / 20 % stationär = 510 €

Pflegegrad 2 ambulant / stationär	30 % ambulant = 765 € / 100 % stationär = 2.550 €

Pflegegrad 3 ambulant / stationär	50 % ambulant = 1.275 € / 100 % stationär = 2.550 €

Pflegegrad 4 ambulant / stationär	80 % ambulant = 2.040 € / 100 % stationär = 2.550 €

Pflegegrad 5 ambulant / stationär	100 % ambulant = 2.550 € / 100 % stationär = 2.550 €

Weitere Tarifvorteile

Service- und Unterstützungsleistungen	ja

Leistung ab Vertragsschluss – ohne Wartezeit	Sie sind vom ersten Tag der Vertragslaufzeit an geschützt.

Maximaler Tagessatz	150 €

Weltweiter Versicherungsschutz	ja

Inflationsschutz	ja

Erhöhungsoptionen	möglich

Ruhensmöglichkeiten	möglich

Beitragsfreiheit im Pflegefall	Bei Pflegegrad 5 muss der Beitrag nicht weiter bezahlt werden.

Tarifergänzungen

Pflegetagegeld Erhöhung ambulant	wählbar Ihr Pflegetagegeld für ambulante Behandlungen in den Pflegegraden 2 bis 4 auf bis zu 100 % erhöhen.

Pflege Einmalauszahlung	wählbar

Garantierte Beitragsentlastung im Alter	wählbar (derzeit nicht online abschließbar)

TERMIN VEREINBAREN

z. B. für 14,72 €* pro Monat

* Der Beitrag von 14,72 Euro für den Tarif PflegetagegeldBest ist exemplarisch kalkuliert für einen Versicherungsabschluss im Alter von 35 Jahren bei einem Auszahlungsbetrag von bis zu 600 Euro monatlich.

Jetzt für den Fall der Fälle vorsorgen

Weil du leider nicht für immer jung bleibst.

Kaum jemand glaubt, im Alter auf fremde Hilfe angewiesen zu sein. Allerdings ist das Risiko höher, als man denkt: Drei von vier Menschen in Deutschland werden im Laufe ihres Lebens pflegebedürftig. Und wenn das passiert, ist das für die ganze Familie eine echte Herausforderung. Von der gesetzlichen Pflegeversicherung wird nur ein Teil der Kosten übernommen. Genau deshalb ist es so wichtig, privat vorzusorgen und einen starken Partner wie die Allianz an der Seite zu haben.

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Junge, Familien, Sparer

Für wen ist eine Pflegezusatzversicherung sinnvoll?

Eine Pflegezusatzversicherung abzuschließen, ist für jeden und in jeder Lebensphase sinnvoll. Spätestens wenn die eigenen Eltern zu Pflegefällen werden, wird vielen bewusst, wie wichtig eine gute Pflegevorsorge ist.

Junge Erwachsene

Unfälle oder schwere Erkrankungen können auch junge Menschen treffen und zu Pflegebedürftigkeit führen. Mit einer privaten Pflegevorsorge bewahren Sie Unabhängigkeit. Je früher Sie abschließen, desto günstiger die Beiträge. Erfahrungsgemäß sind Vorerkrankungen in jüngeren Jahren seltener. Damit ist auch das Beantworten der Gesundheitsfragen normalerweise unkomplizierter.

Für Familien

Schützen Sie sich und Ihre Familie vor den finanziellen Folgen einer Pflegebedürftigkeit. Eine Pflegezusatzversicherung bzw. Pflegekostenversicherung ist im Rahmen einer Familienabsicherung sehr wichtig. Mit einer Pflegezusatzversicherung der Allianz erhalten Sie neben der monatlichen Auszahlung weitere kostenlose Unterstützung, beispielsweise bei der Pflegeheimsuche.

Für Sparer und Hausbesitzer

Wer sein hart erspartes Vermögen oder seine Immobilie schützen möchte, sollte eine Pflegezusatzversicherung abschließen. So können Sie Ihr Erspartes für individuelle Zwecke und Ihre Träume nutzen. Der Pflegezuschuss gibt Ihnen finanzielle Sicherheit und Planungssicherheit.

Für alle, die Freiraum brauchen

Der Gedanke, im Pflegefall aus den eigenen vier Wänden auszuziehen, ist für die meisten unvorstellbar. Eine Pflegezusatzversicherung bietet Ihnen finanzielle Freiräume und ein hohes Maß an Selbstbestimmtheit, z. B. für Umbaumaßnahmen. Damit Sie so lange wie möglich zu Hause wohnen bleiben können.

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Kosten & Tagessatz

Was kostet eine private Pflegezusatzversicherung?

Das lässt sich pauschal nicht beantworten, sondern liegt an Ihrer individuellen Situation, wie z. B. Ihrem Alter bei Versicherungsbeginn. Hier finden Sie weitere Faktoren, von denen Ihr Beitrag abhängt. Lesen Sie außerdem, warum Sie unbedingt auf die richtige Höhe des Tagessatzes achten sollten.

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Tarif PflegetagegeldBest	Monatsbeitrag
Junge erwachsene Person im Alter von 35 Jahren bei Versicherungsabschluss und einem Auszahlungsbetrag von bis zu 600 Euro monatlich. Das entspricht einem Tagessatz von 20,- €.	14,72 €

Junge erwachsene Person im Alter von 35 Jahren bei Versicherungsabschluss und einem Auszahlungsbetrag von bis zu 600 Euro monatlich.

Das entspricht einem Tagessatz von 20,- €.

14,72 €

Wovon hängen die Kosten & Beiträge ab?

Wie viel die private Zusatzpflegeversicherung monatlich kostet, hängt von diesen Faktoren ab:
-Ihrem Alter bei Versicherungsbeginn und
-Ihrem Gesundheitszustand und möglichen Vorerkrankungen
-Höhe des gewählten Tagessatzes

Bitte beachten Sie, dass es ein Höchstaufnahmealter im Allianz Tarif PflegetagegeldBest gibt. Grundsätzlich können Versicherte bis zum vollendeten 70. Lebensjahr aufgenommen werden. Der Online-Abschluss ist in der Altersstufe bis zum vollendeten 60. Lebensjahr möglich.

Ab welchem Alter lohnt sich eine Pflegezusatzversicherung?

Hier gilt generell: Je jünger Sie sind, desto günstiger ist Ihr Beitrag. Also je eher, desto besser.
Bei Jüngeren sind mögliche Vorerkrankungen auch seltener als bei Älteren. Bei der Gesundheitsprüfung werden Vorerkrankungen abgefragt und müssen gewissenhaft beantwortet werden. Schwere Erkrankungen können möglicherweise zu einer Ablehnung führen.

Wie hoch sollte der Tagessatz sein?

Entscheidend für die Kosten einer Pflegezusatzversicherung ist auch die Höhe der gewählten Leistungen: Je höher Ihr gewählter Tagessatz ist, desto höher ist Ihr Beitrag zur privaten Pflegevorsorge.
Wenn Sie im Pflegefall Ihren Eigenanteil minimieren bzw. ganz streichen wollen, sollten Sie einen Tagessatz wählen, der Ihren monatlichen Eigenanteil an Kosten im Pflegefall komplett abdeckt.
Der maximale Tagessatz beträgt 150 Euro pro Tag. Um den anfänglich abgeschlossenen Tagessatz gegen steigende Pflegekosten (für Leistungen) und Inflation zu schützen, können Sie diesen alle drei Jahre um 10 Prozent erhöhen (bis zu Ihrem 70. Geburtstag). Dies gilt auch im Leistungsfall.