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Vermögensportfolio „nachhaltig“

Die richtige Lösung, wenn Sie eine langfristige Wertpapieranlage suchen mit einer nachhaltigen Anlagestrategie, unterschiedlichen maximalen Aktienquoten und in den Händen erfahrener Spezialisten.

  • Die Titelauswahl in der Anlagestrategie "Nachhaltig" berücksichtigt neben ökonomischen auch ökologische und soziale Aspekte.
  • Weltweite Investition in unterschiedliche Anlageklassen.
  • Exklusiv für die HypoVereinsbank aufgelegte Sondervermögen (Fondsgesellschaft: Pioneer Investments Kapitalanlagegesellschaft mbh, München). Beratung der Fondsgesellschaft durch die HypoVereinsbank.Innerhalb der Sondervermögen erfolgen eine Überwachung der Anlagen und eine Anpassung an sich ändernde Kapitalmärkte.
  • Ausgangspunkt für die Anlageentscheidung ist eine Benchmark aus Kapitalmarktindizes.
    Die Anlageentscheidungen werden relativ zur Benchmark getroffen.
    Die Wertentwicklung ist damit überwiegend abhängig von den getroffenen Anlageentscheidungen und der Entwicklung der Benchmark.
  • Zwei Unterschiedliche Risikoklassen mit maximalen Aktienquoten von 50 % (z.B. WKN A0M03U) oder 70 % (z.B. WKN A0M03Y) stehen zur Auswahl.
  • Wahlmöglichkeit zwischen ausschüttenden oder thesaurierenden Varianten besteht.

 



Die Chancen und Risiken des HVB Vermögensportfolios

Ihre Vermögensanlage in unseren Mandatslösungen bietet Ihnen Vorteile, die sich aus unserer Stärke als einer der führenden Anbieter im Private Banking Markt ergeben. Ebenso ist es unsere persönliche Verpflichtung, mit Ihnen über die Risiken zu sprechen, die sich ergeben können.

Die Chancen des HVB Vermögensportfolios

  • Marktchancen nutzen: Chance auf einen mittel- bis langfristigen Kapitalzuwachs (Zins- und Dividendenerträge, Ausschüttungen, positive Kursentwicklung) der im Sondervermögen enthaltenen Anlagen.
  • Auf Professionalität zugreifen: Die handelnden Spezialisten haben Zugang zu weltweiten Anlagemöglichkeiten, können im Sondervermögen zeitnah auf Markttrends und Ereignisse reagieren und stellen ein konsequentes Risikomanagement sicher.
  • Ausgewogen investieren: Eine gut aufgestellte Wertpapieranlage ist mehr als eine lange Liste von einzelnen Wertpapieren. Es ist eine aus balancierte Einheit von Anlageklassen, Regionen, Währungen, Branchen, Laufzeiten etc. Die richtige Kombination der Anlagen in den jeweiligen Marktphasen erfordert hohe Kompetenz. In den HVB Private Banking Vermögens­portfolio Sondervermögen übernehmen die handelnden Spezialisten die Wertpapieranlage für Sie.
  • Transparenz schafft Vertrauen: Ab einer Anlagesumme von 100.000 € erhalten Sie auf Wunsch ein regelmäßiges ausführliches Reporting. Es gibt Aufschluss über die Wertentwicklung und die aktuelle Zusammensetzung der Sondervermögen sowie die wesentlichen Anlageentscheidungen innerhalb der Sondervermögen. Darüber hinaus informiert Sie Ihr Berater auch gerne persönlich über die Entwicklungen an den Kapitalmärkten und in Ihrem Portfolio.
  • Flexibilität erhalten: Auch wenn das HVB Private Banking Vermögensportfolio grundsätzlich langfristig ausgerichtet ist, unterliegt es keiner Kündigungsfrist. Die Anteile können jederzeit zum jeweiligen Anteilspreis zurückgegeben werden.
  • Zeitgewinn genießen: Sie gewinnen Zeit und Freiraum für andere Themen und Aufgaben.

Die Risiken des HVB Vermögensportfolios

  • Verlustrisiko: Kursrückgänge bei den im Fonds/Sondervermögen enthaltenen Vermögenswerten (z. B. durch Marktschwankungen, Währungskursänderungen, Änderungen im Zinsniveau) und ein möglicher Zahlungsausfall von Emittenten (Kreditrisiko/Emittentenrisiko) spiegeln sich im Anteilspreis wider und können zu Kursverlusten bis hin zum Totalverlust führen.
  • Managementrisiko: Im Fonds/Sondervermögen trifft das Fondsmanagement auf Basis der Beratung durch die HypoVereinsbank die konkreten Anlageentscheidungen. Die Entwicklung des Fonds/Sondervermögens hängt unter anderem auch von der Eignung der handelnden Personen und den richtigen Anlageentscheidungen ab. Ein Wechsel der handelnden Personen kann nicht ausgeschlossen werden und getroffene Annahmen für Anlageentscheidungen können sich rückwirkend betrachtet als unzutreffend erweisen.
  • Risiken aus Derivateeinsatz: Im Fonds/Sondervermögen können Derivate zur Absicherung oder zu spekulativen Zwecken eingesetzt werden. Auch kleine Veränderungen der Kurse der zugrundeliegenden Vermögensgegenstände können erzielteGewinne oder Verluste vergrößern. Das Sondervermögen kann Verluste erleiden, wenn Dritte, mit denen das Sondervermögen Derivategeschäfte abgeschlossen haben, ihren Verpflichtungen nicht nachkommen.
  • Prognoserisiko: Bitte beachten Sie, dass vergangene Wertentwicklungen und Prognosen zu künftigen Wertentwicklungen des Sondervermögens kein verlässlicher Indikator für eine zukünftige Wertentwicklung des Sondervermögens sind. Ein von Ihnen angestrebtes Renditeziel und das Erreichen der Anlageziele des Fonds kann nicht garantiert werden.
  • Sonstige Risiken: Vermögensgegenstände, in welche der Fonds/ das Sondervermögen investiert, können sich als illiquide erweisen. Die Rücknahme der Anteilsscheine kann, bei außergewöhnlichen Umständen und im Anlegerinteresse, vorübergehend nicht möglich sein. Durch menschliche Fehler und Versäumnisse, Systemstörungen, äußere Einflüsse, Betrug und einen möglichen Ausfall einer Depotbank/Unterdepotbank sind Verluste möglich. Der Fonds kann unter bestimmten Umständen auf einen anderen Fonds übertragen oder aufgelöst und ausbezahlt werden. Der Fonds kann in Schwellenländer investieren, die höhere Investitionsrisiken als entwickelte Länder aufweisen können.
  • Interessenskonflikt im Private Banking Vermögens­portfolio Flex Select 70 PI: Der Umstand, dass die Bank nicht nur als Investor in das Sondervermögen PB Vermögensportfolio Flex Select 70 PI investiert hat, sondern auch als Anlageberater des Kunden und als Berater des Sondervermögens/Fonds fungiert, kann seitens der Bank Interessenskonflikte begründen.
Mehr Informationen zu Chancen und Risiken

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