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Für Neuanlagen ab 100.000 Euro und für Aufstockungen ab 50.000 Euro im HVB Depot Global.
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1. Antrag
Sie beantragen bei der UniCredit Bank AG (nachfolgend »Bank« genannt) die Gewährung einer Geldprämie für Neuanlagen im Rahmen eines HVB Depot Global Finanzdienstleistungsvertrags. Hierfür gelten die folgenden Bedingungen.
2. Prämienvoraussetzungen
Das Angebot gilt für Privatpersonen, die im Privatkundensegment der Bank betreut werden und in Deutschland der unbeschränkten Steuerpflicht unterliegen. Das HVB Depot Global Depot muss in Ihrem Privatvermögen gehalten werden und die im HVB Depot Global Finanzdienstleistungsvertrag vereinbarte Vergütung in % netto ist nicht kleiner als die Prämie in % brutto. Mitarbeiter der UniCredit Bank AG, deren Angehörige sowie Personen, die Mitarbeiter-Konditionen in Anspruch nehmen, sind von dem Angebot ausgeschlossen.
Prämienrelevante Neuanlagen** sind die folgenden Transaktionen mit einem Mindestkurswert von insgesamt 100.000 Euro (bei Aufstockungen Mindestkurswert von insgesamt 50.000 Euro):
a) Kauftransaktionen und Zeichnungen, die Wertpapiere betreffen, die mit der HVB Depot Global Finanzdienstleistungsvergütung
bepreist werden und die zu Lasten von Kontoguthaben gebucht werden, das nicht aus Wertpapierverkäufen bzw. Wertpapiereinlösungen
bei der Bank aus den letzten 45 Tagen vor Prämienantragsstellung (Eingang des unterschriebenen Antrags bei der Bank) stammt.
b) Wertpapierüberträge von Fremdbanken
Die Transaktionen müssen fristgerecht beauftragt sowie ausgeführt worden sein; der dazugehörige Antrag auf Gewährung der Prämie muss der Bank fristgerecht zugegangen sein (siehe Ziffer 6). Andernfalls sind diese Transaktionen nicht prämienrelevant.
Nach der Ausführung der Transaktionen, für die der Antrag gestellt worden ist, wird ermittelt, ob der Mindestkurswert erreicht worden ist. Bei Kauftransaktionen und Zeichnungen ermittelt sich dieser aus dem auf der Abrechnung angegebenen Kurswert, bei Wertpapierüberträgen aus dem Wert am Eingangstag.
Innerhalb der Geltungsdauer dieses Angebots können Sie als Kunde mehrere Anträge stellen.
Der Mindestkurswert der prämienrelevanten Neuanlagen von insgesamt 100.000,00 Euro (bei Aufstockungen Mindestkurswert von insgesamt 50.000 Euro) gilt nur für den ersten Prämienantrag. Erreichen die Transaktionen, für die der Erstantrag gestellt worden ist, den Mindestkurswert, gilt für Folgeanträge kein Mindestkurswert.
3. Höhe und Berechnung der Prämie
Die Prämie beträgt 1,00% brutto des Kurswertes der prämienrelevanten Transaktionen**. Für die Berechnung der Prämienhöhe ist der auf der Abrechnung angegebene Kurswert bei Kauftransaktionen und Zeichnungen bzw. der Wert am Eingangstag bei Depotüberträgen relevant.
4. Auszahlung der Prämie
Liegen die Voraussetzungen für die Prämiengewährung gemäß Ziffer 2 vor, erfolgt die Zahlung der Geldprämie bis spätestens 90 Tage nach Ende des Angebots auf das in Ihrem Prämienantrag genannte HVB Depot Global Konto (Effektenabrechnungskonto zum HVB Depot Global Depot).
5. Haltefristen und Rückforderung der Prämie
Die Bank behält sich die Rückforderung gezahlter Prämien vor
- wenn der HVB Depot Global Finanzdienstleistungsvertrag für das in Ihrem Prämienantrag genannte Depot mit Wirkung vor oder zum 31.12.2022 von Ihnen gekündigt wird oder
- wenn der Depotwert dieses Depots, nach Ausführung der prämienrelevanten Transaktionen**, bis zum 31.12.2022 durch Verkäufe/Einlösungen ohne Wiederanlage oder Depotüberträge vermindert wird. Marktwertveränderungen oder Umschichtungen in andere Wertpapieranlagen innerhalb des Depots berühren den Prämienanspruch nicht.
In diesen Fällen ist die Bank berechtigt, die an Sie gezahlten Prämien einem für Sie bei der UniCredit Bank AG geführten laufenden Konto zu belasten.
6. Geltungsdauer
Das Angebot gilt für die unter Ziffer 2 genannten prämienrelevanten Transaktionen**, die im Zeitraum vom 02.01.2020 bis längstens 31.03.2020 beauftragt und bis 30 Tage danach ausgeführt (Gutschriftsbuchung im Depot) worden sind.
Ein Antrag auf Prämiengewährung muss spätestens zwei Wochen nach Auftragserteilung der Transaktionen und bis zum 31.03.2020 der Bank zugegangen sein.
Die Bank behält sich vor, dieses Angebot jederzeit und ohne vorherige Ankündigung insgesamt oder in Teilen zu beenden. Bestehende Prämienansprüche bleiben davon unberührt.
Dieses Angebot ist mit anderen Angeboten zur HVB Depot Global-Neuanlage nicht kombinierbar.
7. Steuerliche Behandlung der Prämie
Die Prämie wird als Minderung einer zu einem späteren Zeitpunkt anfallenden Depot Global Finanzdienstleistungsvergütung behandelt. Die Prämie enthält die gesetzliche Umsatzsteuer von derzeit 19% und unterliegt – in entsprechender Anwendung der Vorgaben der Finanzverwaltung – in Höhe von aktuell 50% der Abgeltungsteuer. Der nicht abgeltungsteuerpflichtige Teil der Prämie stellt nach Auffassung der Bank keine steuerbaren Einkünfte dar.
Die Zahlung der Prämie erfolgt aufgrund der differenzierten steuerlichen Behandlung in zwei Teilbeträgen.
Die Bank kann für den Eintritt bestimmter steuerlicher Sachverhalte keine Garantie übernehmen. Mit dieser Darstellung ist keine steuerliche Beratung verbunden.
**Folgende Wertpapierkennnummern fallen nicht unter prämienrelevante Transaktionen:
A0M03U, A0M03V, A0M03W, A0M03X, A0M03Y, A0M03Z, A0M030, A0M031, HV2ASQ, HV2ASV, HVB3ZW, A2PP7V, HV2ASN, HV2ASP
HVB Depot Global – das Leistungspaket.
Das HVB Depot Global hat ein umfassendes Leistungsspektrum und setzt sich aus exklusiven Paketen zusammen.
Unsere Dienstleistungen vergüten Sie mit einem jährlichen prozentualen Entgelt – mindestens 1.666 Euro einschließlich der gesetzlichen Umsatzsteuer von derzeit 19 Prozent – bezogen auf Ihr Depotvolumen.
Modellallokationen der Bank – ein echter Mehrwert.
Wir bieten Ihnen abgestufte Modellallokationen an. Diese spiegeln die Anlagestrategie der Bank wider. Sie beinhalten Gewichtungsempfehlungen für einzelne Assetklassen und Regionen. Wählen Sie je nach Ihrem Risikoprofil einen Aktienanteil zwischen minimal 0 % und maximal 100 %. Sie erhalten vierteljährlich eine Analyse Ihres Portfolios im Vergleich zu einer ausgewählten Modellallokation auf Assetklassenebene.
Mit dieser Übersicht können Sie abwägen, ob Sie ihr Wertpapierportfolio anpassen möchten: Sie sehen, in welchen Anlageklassen Ihr Depot gegenüber der von Ihnen gewählten Modellallokation über- oder untergewichtet ist. In diesem Beispiel sind der Aktien- und Rentenanteil gegegnüber der Modellallokation der Bank leicht untergewichtet.
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