Rendite bei nachhaltigen Geldanlagen
Nachhaltigkeit ja - solange die Rendite stimmt. Nachhaltige Finanzprodukte machen es möglich, beim Anlegen etwas Gutes zu tun – und das zahlt sich möglicherweise aus.
Rendite? Keine Kompromisse.
Es ist vielleicht schon bekannt, dass sozial verantwortliches Investieren einen Unterschied in der Welt macht, aber vielleicht fragen Sie sich, welche Art von Unterschied es in Ihrem Portfolio machen wird. Wie schneidet die Performance von nachhaltigen Investments im Vergleich zu traditionellen Kapitalanlagen ab?
Die Erfahrung der letzten Jahre zeigt: Nachhaltigkeit und Rendite muss kein Widerspruch sein. Die überwiegende Mehrheit von mittlerweile 2.000 Studien2 und Analysen zur Rendite von ESG -Investments zeichnet ein klares Bild: Durchschnittlich schneiden ESG-Portfolios in Sachen Rendite nicht schlechter ab als herkömmliche Produkte.
Hinweis: Bitte beachten Sie, dass Vergangenheitswerte keine Garantie oder verlässlicher Indikator für eine künftige Wertentwicklung sind.
Möchten auch Sie bei der Rendite keine Kompromisse eingehen?
Beim Aktienindex MSCI Europe SRI werden lediglich Unternehmen berücksichtigt, die im Vergleich zu der Konkurrenz aus ihrem Sektor über ein hohes Rating in den Bereichen Umweltschutz, soziale Verantwortung und Unternehmensführung (ESG) verfügen und bestimmte Kriterien hinsichtlich des Klimaschutzes erfüllen.
Quelle: UniCredit Bank AG Wealth Management, Stand 12.05.2020. Basiswerte (12.05.2015): MSCI Europe SRI: 100 = 1168,34 $, MSCI Europe: 100 = 370,431 $
Hinweis: Bitte beachten Sie, dass Vergangenheitswerte keine Garantie oder verlässlicher Indikator für eine künftige Wertentwicklung sind.
Vergleicht man die Entwicklung der nachhaltigen Vermögensverwaltung der HVB mit ihrem "klassischen" Pendant, so stellt man fest, dass die nachhaltige Ausrichtung nicht die Performance belastet – ganz im Gegenteil. Damit ist das Vorurteil widerlegt, bei Einbezug sozialer oder ökologischer Qualität müsse man auf Rendite verzichten. Nachhaltig investieren ist also in doppelter Hinsicht eine sehr gute Idee. Es ist nicht nur gut für die Rendite, sondern bewirkt auch positiven Einfluss auf der Welt.
In der folgenden Grafik wird ein Musterportfolio der HVB Vermögensverwaltung – Anlagestrategie Nachhaltig mit maximal 70% Aktien – einer klassischen Vermögensverwaltung gegenübergestellt.
Quelle: HypoVereinsbank
Hinweis: Die Wertentwicklung beinhaltet Erträge (Zinsen, Dividenden, Ausschüttungen und zeitanteilige Stückzinsen) und realisierte und unrealisierte Kursgewinne/-verluste im Berichtszeitraum und wird nach Produkt-/Transaktionskosten und vor sonstigen Kosten (insbesondere für die Verwaltung) und Steuern berechnet. Bitte beachten Sie, dass Vergangenheitswerte keine Garantie oder verlässlicher Indikator für eine künftige Wertentwicklung sind.
*Quelle: Handelsblatt, Scope Analysis. Stand: 31.12.2019. Finanzbranche: Durchschnittserträge global anlegender Aktienfonds mit Nachhaltigkeitsausrichtung und Fonds ohne diesen Fokus über 5 Jahre in Prozent und Mehrertrag in Prozentpunkten.
²Quelle: ESG and financial performance: aggregated evidence from more than 2000 empirical studies', Journal of Sustainable Finance and Investment, Gunnar Friede, Timo Busch, Alexander Bassen, 2015
Hinweis: Bitte beachten Sie, dass Vergangenheitswerte keine Garantie oder verlässlicher Indikator für eine künftige Wertentwicklung sind.
